Customer due diligence är en term som används för att beskriva de processer och förfaranden som används av ett företag för att kvalificera en potentiell kund innan en arbetsrelation etableras, och används också för att fortsätta att kvalificera den relationen när den väl har etablerats. Tanken bakom kund- eller klientdue diligence är att utvärdera kundens omständigheter och se till att att göra affärer med den kunden är inom den risknivå som företaget är villigt att ta på sig i utbyte mot fördelarna med att etablera och upprätthålla den relationen. . När det är som bäst förhindrar denna typ av due diligence företag från att säkra kunder som i slutändan inte kan uppfylla sina skyldigheter och skapa en viss grad av ekonomisk oro för verksamheten.
Det råder en viss meningsskiljaktighet om när processen med kundkännedomskontroll faktiskt börjar. En tankegång anser att de första stegen inträffar när man utvecklar en lista över potentiella kunder som ett säljteam kan kontakta. Som en del av processen görs ansträngningar för att avgöra om det finns en rimlig chans att potentiella kunder skulle vara intresserade av att göra affärer med företaget. Om så är fallet fokuserar ytterligare undersökningar på prospektens allmänna affärsverksamhet och det allmänna anseendet för det företaget inom branschen. Om utsikterna verkar vara stabila och ekonomiskt sunda, går säljteamet vidare med att ta kontakt och försöka samla in mer information som hjälper till att flytta kontakten närmare upprättandet av en kund-/leverantörsrelation.
När tiden för att avsluta försäljningen närmar sig, kommer kundkännedom att kräva att man tittar närmare på den potentiella kundens ekonomiska situation. Detta innebär ofta att man skaffar kreditupplysningar och annan finansiell information som hjälper säljaren att bedöma graden av risk förknippad med att göra affärer med den potentiella kunden. Due diligencen på detta kommer förmodligen att vara särskilt noggrann om det nya kontot skulle innebära upprättandet av någon typ av revolverande kreditkonto, där resultaten av forskningen hjälper till att fastställa kreditgränsen för det kontot.
Om man antar att kundkännedomen bevisar att prospekten är kreditvärdig och att en relation upprättas, innebär det inte att leverantören anser att due diligencen är fullständig. Många företag kommer att granska kreditkonton på årsbasis, dra kreditupplysningar och annan information för att avgöra om det fortfarande är i företagets bästa intresse att göra affärer med en given kund. Uppmärksamhet ägnas också åt trender inom ekonomin eller den lämpliga affärssektorn för att avgöra om en kunds förmögenheter kan vända inom en snar framtid, vilket gör att företaget kan begränsa krediter och minimera riskerna för att ådra sig en förlust. Pågående kundkännedomsundersökningar hjälper till att begränsa mängden fordringar som rullar över till en förfallen status samt minimerar antalet kunder som så småningom skickas till inkasso, en åtgärd som inte bara hjälper till att skydda intäktsströmmen utan också minskar juridiska och andra utgifter som skulle uppstå för att försöka driva in vad som i slutändan kan vara en oindrivbar skuld.