Investerare är på de finansiella marknaderna för att göra vinster, utan tvekan, men vissa är inte villiga att kompromissa i sociala frågor som kan vara en konsekvens av investeringar. Social finansiering har den större investeringsbilden i åtanke och är praxis att investera i socialt ansvarsfulla regioner, företag och metoder. Det präglas också av beslut om att undvika att investera i länder och företag som inte är socialt ansvariga utan istället har visat vissa inkonsekvenser i politiska, miljömässiga, jordbruksmässiga eller sociala beteenden.
Social finansiering omfattar utvidgning av medel, oavsett om det är lån, investeringar eller bidrag, till initiativ som stödjer ansvarsfulla handlingar som kommer att ha en positiv inverkan på världen. Finansiering kan ta olika former och kan tillämpas på olika branscher. Så mycket som praxis med social finansiering främjar positiva initiativ i en region, undviker denna typ av finansiering att utöka finansieringen på platser där skadlig verksamhet, såsom barnarbete, kan förekomma.
Dessutom kan social finansiering tillämpas på ett lands jordbrukssystem. Till exempel kan ett finansinstitut endast tillhandahålla finansiering till regioner där ekologiskt jordbruk främjas. Fokus kan också ligga på hållbart matbeteende, inklusive skörd på ett sätt som inte är skadligt för miljön, människor eller djur. Dessutom måste svältbehoven hos en regions medborgare beaktas innan man använder jordbruksgrödor för vinst genom att exportera varor.
Socialt ansvarsfulla investeringar är en del av social finansiering. Stora och små investerare kan ta ställning för att inte investera i regionala ekonomier där det finns misstanke om att en regering kan delta i aktiviteter som går emot nationella angelägenheter, till exempel handel med kärnvapen. Kapitalförvaltare övervakar pengar på uppdrag av investerare och har tillåtelse att styra dessa pengar på ett visst sätt baserat på investeringsfondens strategi. Om däremot en investerare har pengar investerade hos en kapitalförvaltare som allokerar kapital till kontroversiella regioner i världen, kan investeraren välja att omdirigera pengar någon annanstans när han lär sig om exponeringen.
För att undvika överraskningar vid investeringar finns det investeringsinstrument som kallas socialt ansvarsfulla fonder som uteslutande fokuserar på socialt acceptabla investeringar. Dessa fonder investerar i socialt ansvarsfulla branscher, såsom förnybar energi, och undviker aktieinvesteringar som på något sätt bedöms vara skadliga. Till exempel kan en socialt ansvarsfull fond inkludera alternativ energiexponering men kommer att undvika att investera i tobaksaktier på grund av den skada som passiv rökning kan ha på miljön och andra människor.