Förväntat monetärt värde är ett värde baserat på sannolikhet som faktorer i alla möjliga monetära utfall av en given situation. Värdet uppnås genom att multiplicera procentandelen av varje möjlighet som uppstår med den monetära förlusten eller vinsten som är förknippad med det resultatet. Vid den tidpunkten kombineras alla dessa värden, positiva och negativa, för att nå det förväntade monetära värdet. Denna beräkning är ett värdefullt verktyg för dem som har till uppgift att fatta ett beslut som involverar flera möjliga utfall, eftersom det representerar den mest statistiskt korrekta uppskattningen av det slutliga resultatet.
Den idealiska situationen för att fatta ett beslut skulle vara att veta resultatet innan beslutet fattas, särskilt när det gäller sådana som involverar pengar. Eftersom så inte är fallet, är att beräkna det förväntade monetära värdet ett bra sätt att komma till ett så välinformerat monetärt beslut som möjligt. Det är ett särskilt värdefullt verktyg för riskhanteringsbedömningar på grund av hur det tar hänsyn till alla möjliga scenarier i ett givet beslut.
Ett företag ställs till exempel inför två möjliga alternativ. Val A skulle ge det en av tio chanser till $1,000 1,000 UD Dollars (USD), utan någon ekonomisk belöning de andra nio gångerna av tio. $10 100 USD skulle multipliceras med 100 procents chans att det resultatet inträffar för totalt $XNUMX USD. Eftersom de andra nio möjliga resultaten inte kommer med någon monetär vinst eller förlust, skulle dessa $XNUMX USD vara det förväntade monetära värdet av val A.
I val B finns det en 50 procents chans för en vinst på $2,000 50 USD och en 500 procents chans för en $2,000 USD förlust. För att beräkna det förväntade värdet här, skulle $0.50 1,000 USD multipliceras med 500 för att få en vinst på $0.50 250 USD, och negativa $1,000 USD multipliceras med 250 för en $750 förlust. Att lägga till $XNUMX XNUMX USD till de negativa $XNUMX ger ett förväntat monetärt värde för val B på $XNUMX USD, vilket gör det till det mer att föredra av de två valen enligt denna standard.
Om det finns en kostnad förknippad med val i en viss omständighet måste de också beaktas. I exemplet ovan, om det hade varit 700 USD kopplat till val B, skulle det förväntade penningvärdet ha sjunkit till bara 50 USD, vilket sjunkit under den förväntade avkastningen för alternativ A. I riskhantering används dessa beräkningar ofta tillsammans med beslutsträd, som lägger alla val och förväntade värden bredvid varandra i enkla diagram för att tydligt avgränsa de risker och möjligheter som är förknippade med alla möjliga val.