Bedrägeri är ett brottsligt beteende som i allmänhet innebär att göra vinst genom att ljuga eller på annat sätt förvränga information. Vanliga typer av bedrägerier inkluderar falsk reklam, skatteflykt, investeringssystem, identitetsstöld och försäkringsbedrägerier. En bedrägeriutredning i USA kan utföras av polis eller skattemyndigheter, försäkringsutredare eller enheter som Securities and Exchange Commission. I USA kan påföljder för brottsligt bedrägeri omfatta böter och fängelse.
Falsk reklam är ett bedrägeri som ett företag begår mot sina kunder och involverar vanligtvis falska eller vilseledande marknadsföringspåståenden. Detta kan vara ett allvarligt brottsligt ärende om anspråken leder till att konsumenter tar skada av en produkt. En bedrägeriutredning som involverar falsk reklam i USA utförs vanligtvis av Federal Trade Commission (FTC). Konsumenter kan också söka regress för falsk reklam i det civila domstolssystemet och kan välja att delta i grupptalan om bedrägeriet drabbar tillräckligt många.
Skatteflykt är en annan typ av bedrägeri där en person olagligt försöker undvika sin skattskyldighet. I USA hanteras en federal skattebedrägeriutredning av finansdepartementet. Skatteflykt kan också involvera statliga eller lokala myndigheter om bedrägeriutredningen gäller fastighets- eller försäljningsskatt.
Investeringsbedrägerier som Ponzi och pyramidspel lurar många investerare på hårt intjänade pengar varje år. Dessa system involverar vanligtvis investeringsavkastning som påstås ha hög ränta som faktiskt betalas ut enligt investerarnas princip. Bedrägeriutredningar av denna typ kan hanteras av olika myndigheter, beroende på om systemet har antagits över statliga gränser, och kan involvera Security and Exchange Commission om investeringsreglerna bröts. Dessa typer av bedrägerier kan utplåna ett offers pensionering och andra besparingar.
Försäkringsbedrägerier kan ta sig flera former. Ett enkelt försäkringsbedrägeri innebär att någon fyller i ett falskt påstående om stöld för en värdefull sak. Mer komplicerade bedrägerier med bilförsäkringar kräver att team av kriminella försäkrar fordon som redan har skadats i olyckor och sedan lämnar in anspråk. Andra skrupelfria personer kommer att förfalska skador relaterade till olyckor eller arbetsplatsen för att samla in på ansvar eller arbetsskadeersättning. Försäkringsbolag anställer ofta särskilda bedrägeriutredare för att övervaka denna verksamhet och arbetar nära med lokala brottsbekämpande myndigheter när det finns bevis för att ett bedrägeri har ägt rum.
Identitetsstöld är ett växande problem i den elektroniska tidsåldern. Skrupelfria hackare skaffar sig personuppgifter och använder dem för att stjäla pengar direkt eller delta i kreditkortsbedrägerier. Dessa typer av bedrägerier kan ha en enorm inverkan på ett offers kreditvärdighet. Elektroniskt bedrägeri är ett allvarligt brottsligt ärende och utreds av låneföretag och federala och internationella polismyndigheter.