Paraplanning är ett relativt nytt koncept inom finansvärlden. I huvudsak fokuserar en individ som är engagerad i paraplanering på de administrativa uppgifter som är nödvändiga för att genomföra ett projekt, såsom att sätta ihop en budget eller ordna dokumentation för utförandet av en lagerorder. Planerare som tillhandahåller dessa typer av tjänster kan fungera som assistenter till mäklare och finansanalytiker, eller som separata outsourcingföretag som tillhandahåller denna typ av supporttjänster till sina kunder.
Medan konceptet paraplanning vanligtvis spåras tillbaka till Storbritannien under 1990-talet, finns idén nu i många finanskretsar runt om i världen. Nationer som Kanada, USA, Brasilien, Japan och många länder i Afrika har funnit att tillägget av paraplanerare är extremt effektivt för att öka effektiviteten i att hantera transaktioner av alla slag. Rabattmäklare, finansiella planerare, investeringsrådgivare och budgetplanerare tycker alla att paraplanering är ett användbart tillvägagångssätt.
Även om det inte finns någon tydligt definierad process för paraplanering som sträcker sig över alla applikationer, kommer personer som fungerar som paraplanerare sannolikt att fungera i någon typ av administrativ kapacitet, kanske som en kontaktperson, assistent eller konsult. När det gäller egenskaper tenderar en paraplanerare att vara mycket organiserad, ha ett öga för detaljer och ha en kombination av utbildningsbakgrund och erfarenhet som gör honom eller henne till en auktoritet på den typ av projekt som övervägs. Detta positionerar planeraren så att han eller hon enkelt kan identifiera och hantera alla administrativa uppgifter som är nödvändiga för att framgångsrikt uppnå målen förknippade med projektet.
Det är inte ovanligt att paraplanering kräver färdigheter som förmågan att samla in och tolka statistik korrekt, förbereda skriftliga rapporter, strukturera muntliga presentationer av dessa rapporter och hantera resurser så att de utnyttjas på bästa sätt. Paraplanerare tenderar att vara välartikulerade och kunna arbeta bra med andra, ibland agera som en facilitator såväl som en ledare. I dagens värld, där så många uppgifter hanteras med hjälp av elektroniska resurser, är det inte ovanligt att en paraplanerare också är något skicklig på IT-protokoll och olika former av mjukvara.
När det gäller de typer av projekt där paraplanering kan vara till hjälp, är ekonomisk planering det vanligaste exemplet. Denna planering kan vara relaterad till att förbereda budgetar för att möta långsiktiga mål som satts upp av ett företag, eller för att hjälpa en individ med effektiv pensionsplanering. Paraplaneraren kan också uppmanas att hjälpa till att helt omarbeta den finansiella strukturen för en verksamhet, vilket gör den mer konkurrenskraftig och kan generera högre vinster efter att omstruktureringen är klar.