Kvantitativ portföljförvaltning uppstår när en investerare väljer de värdepapper som utgör hans portfölj baserat på statistiska och numeriska data. Dessa data matas sedan in i modeller baserade på tidigare resultat och statistiska sannolikheter för att bestämma de bästa investeringsvalen och tidpunkten för att köpa och sälja dem. Analytiker som ansvarar för kvantitativ portföljförvaltning, så kallade kvanter, bedömer också risknivåer kopplade till alla möjliga investeringar i motsats till de potentiella belöningarna. Även om kvantitativ analys hjälper till att ta bort psykologiska problem ur investeringsval, kan det vara långsamt att reagera på plötsliga marknadsförändringar.
Att göra rätt investeringsval kan göra skillnaden mellan en individ med en robust portfölj som ger finansiell stabilitet långt in i framtiden och en som inte har något att visa för sitt investeringskapital. Många människor gillar att göra dessa val baserat på tidigare investeringserfarenheter, aktuella händelser eller bara sina egna magkänslor. Andra tror på kraften i statistisk data och dess förmåga att förutsäga framtida utfall utifrån tidigare och nuvarande siffror. Dessa personer skulle sannolikt vara de som är mest för kvantitativ portföljförvaltning.
Medan de flesta kvantiteter kan handla om att välja ett värdepapper framför ett annat vid en viss tidpunkt, kräver kvantitativ portföljförvaltning en bedömning av investerarens övergripande finansiella bild. När analytikern känner till investerarens förväntade avkastning på sin investering och hans acceptabla risknivåer, kan han börja bearbeta data för att uppnå de nödvändiga resultaten. Kvantitativa analytiker har förmågan att statistiskt bryta ner en portfölj och bestämma dess styrkor och svagheter.
Fördelen med att använda kvantitativ portföljförvaltning är att det tar bort en del av den mänskliga tendensen att ana sunda beslut. Genom att lita på beprövade statistiska formler kan en investerare ha en bättre chans att återföra vinster än om han själv försökte slå marknaden. Även om kvantitativ analys inte är fri från risk, kan analytiker definitivt peka på resultat som uppnåtts med olika matematiska formler och datorprogram när de talar om fördelarna med att förlita sig på siffrorna.
Naturligtvis är nackdelen med kvantitativ portföljförvaltning att den kräver att investeraren avstår från mycket av den kontroll han annars skulle ha över sitt kapital. Att strikt förlita sig på siffrorna är bra tills siffrorna plötsligt ändras. En av de största problemen med kvantitativ analys är att det ibland är långsamt att reagera på enstaka förändringar på marknaden. När justeringar görs kan en investerare ha lidit betydande skada på sin portfölj.