Ett BD-formulär, som är riktigt känt som en mäklardealerform, är ett dokument som måste lämnas in till Securities and Exchange Commission i USA av varje mäklarhus som vill verka inom landet. BD-formulär innehåller grundläggande information om mäklarföretaget, såsom företagets ekonomi och en lista över företagets tjänstemän. Här är lite fakta om BD-formuläret och varför det är ett viktigt dokument.
Ett av huvudsyften med SEC är att begränsa driften av oetiska och skrupelfria mäklarhus inom landet. Att hålla information till hands om varje mäklare i USA gör det möjligt att övervaka aktiviteten och se till att alla transaktioner som utförs av ett mäklarhus är i linje med de regler och förordningar som är en del av finanslagstiftningen i USA. I utbyte mot att lämna in ett BD-formulär utfärdar SEC autentiseringsuppgifter till mäklaren, vilket gör att verksamheten kan fungera under överinseende av regeringens godkännande.
De allra flesta företag och investerare kommer inte att göra affärer med en mäklare som saknar detta godkännande, så att välja att inte skicka in ett BD-formulär riskerar inte bara att få verksamheten att läggas ner. Brist på de meriter som belönas till följd av att BD-formuläret följs innebär också få om några kunder.
Mäklarhuset ansvarar för att informationen på BD-formuläret uppdateras regelbundet. Vissa företag väljer att uppdatera sina BD-formulär när det sker en förändring av tjänstemännen som är associerade med företaget, eller när det sker en större förändring i företagets finansiella innehav. SEC kräver granskning och uppdatering av information på en regelbunden basis, så vissa företag väljer att helt enkelt göra några uppdateringar vid denna tidpunkt för periodisk granskning.
Ett mäklarföretag som tilldelas autentiseringsuppgifter efter inlämnandet av BD-formuläret verkar inom de ramar som anges av de regler och föreskrifter som införts för alla finansinstitutioner. Underlåtenhet att följa dessa bestämmelser kan leda till avstängning och eventuell återkallelse av dessa referenser. Förlust av SEC-godkännande kan vara förödande för ett mäklarföretag, med många former av tillgång till investeringsmöjligheter stängda och många kunder lämnar för att hitta ett annat företag som behåller SEC-godkännande. Även om BD-formuläret kan verka som ett mindre pappersarbete, kan korrekt arkivering av formuläret säkerställa att det finns stora möjligheter att växa och expandera under åren.