Medan många människor har en förståelse för vad som menas med en bank, kommer ett mindre antal personer att vara bekanta med ett bankföretag. I huvudsak definieras ett bankföretag som den affärsenhet eller grupp som faktiskt äger en eller flera banker. Ett bankbolag kan bildas som ett holdingbolag eller som ett allmänt finansiellt institut som omfattar drift av minst en bank inom familjen av företagsverksamhet. Här finns lite information om bankbolaget, och vad som krävs för att fungera.
En av de första sakerna att förstå är att bankföretag måste verka under ledning och med godkännande av regeringen där bankföretaget är beläget. I USA innebär detta att bankbolaget måste ansöka om och godkännas av centralbankscheferna för Federal Reserve System innan bankbolaget kan börja fungera fullt ut. Detta kommer också att omfatta ett erkännande av Federal Reserve Bank. I de flesta fall innebär detta att man kan bevisa att det finns åtminstone de minsta tillgångar som krävs för att backa varje satsning som tas på av bankföretaget, och att det finns en rimlig mängd erfarenhet och expertis bland bankoperatörerna. företag. Utan att uppfylla de minimikrav som regeringen har infört är det omöjligt att bilda ett bankbolag som kan påbörja processen med att driva banker i det landet.
Nästan alla länder har någon form av motsvarighet till denna typ av process. Resonemanget är att de stränga kraven för att etablera ett bankbolag är nödvändiga för att skydda konsumenterna från att investera sina pengar på check-, spar- och penningmarknadskonton, bara för att ha affärsverksamheten nära på grund av brist på operativt kapital och dåliga beslut om del av ägarna. Kriterierna som krävs för att driva ett bankföretag skyddar faktiskt konsumenten från att förlora sina surt förvärvade pengar och hjälper också till att skydda ekonomin från att drabbas av ett allvarligt slag på grund av en finansiell enhets misslyckande.
Vilka typer av krav som måste uppfyllas för att etablera ett bankbolag varierar naturligtvis från ett land till ett annat. Under flera decennier har attraktionen med offshore-registrering för ett bankföretag varit ett mycket populärt alternativ. I vissa fall är minimibeloppet av tillgångar som krävs mindre, och den faktiska operativa strukturen för bankföretaget behöver kanske inte vara lika väldefinierad. Detta kan vara en fördel för ett företag som vill gå in i finanssektorn och öppna en bank, men som har liten tidigare erfarenhet av bankverksamhet.