Ibland kallad en optimal portfölj, en effektiv portfölj är en finansiell portfölj som är organiserad på ett sätt så att en specifikt förväntad avkastning kan uppnås. Metoderna för att strukturera portföljen varierar, mycket beroende på graden av risk som investeraren är bekväm med när det gäller att förvärva värdepapper. I vissa fall kommer investeraren att välja att bestämma vilka värdepapper som köps baserat på den minsta risknivå som krävs för att få den önskade avkastningen.
En verkligt effektiv portfölj kommer att representera de allra bästa urvalen av värdepapper som investeraren för närvarande har råd att köpa och inneha. För att avgöra om valet av värdepapper verkligen är optimalt för en viss investerare är det viktigt att överväga investerarens komfortnivå med risk, investerarens nuvarande ekonomiska förhållanden och de angivna målen för tillgångarnas prestanda inom en specifik tidsperiod. Det är viktigt att notera att vad som utgör en effektiv portfölj för en given investerare idag kanske inte är riktigt optimalt om ett år. Skulle någon av dessa tre faktorer förändras, skulle det vara nödvändigt att omvärdera innehaven i portföljen och fastställa vad som måste ändras för att optimera insamlingen av värdepapper under de nya omständigheterna.
Att bygga en effektiv portfölj är inte så lätt som det kan verka på ytan. Det finns ingen idealisk strategi för att uppnå den perfekta balansen av värdepapper med rätt volatilitetsnivå och en önskvärd avkastning. Vissa investerare upplever att införandet av värdepapper fokuserade på en viss marknadssektor kan hjälpa dem att mot målet om en effektiv portfölj med tonvikt på att ta den lägsta risken för högsta möjliga avkastning. Andra kanske upptäcker att en eklektisk blandning av aktier, obligationer, fastigheter och valutahandel uppnår målet om den önskade avkastningen samtidigt som risken hålls inom acceptabla nivåer.
Eftersom skapandet av en effektiv portfölj är så nära knuten till investerarens mål är det ofta en bra idé att konsultera en finansiell expert, till exempel en investeringsmäklare, när du försöker bygga denna typ av optimerad portfölj. Processen går vanligtvis inte ihop över en natt; i själva verket kan det ta månader eller till och med år att komma fram till den idealiska kombinationen av tillgångar för att uppnå rätt balans. Tålamod, såväl som att förbli öppen för möjligheterna med olika kombinationer av värdepapper, kan hjälpa investeraren så småningom att upptäcka den idealiska omfattningen av investeringar och njuta av fördelarna med en verkligt effektiv portfölj.