Ahli strategi kekayaan terutama terlibat dalam perencanaan keuangan dan manajemen aset untuk keluarga dan individu. Tugas biasanya mencakup konseling keuangan dan pertemuan rutin dengan klien, serta alokasi dan pemantauan aset aktual. Sebagian besar ahli strategi kekayaan bertindak sebagai pengelola uang, membuat rekomendasi tentang di mana dana harus diinvestasikan dan membantu klien menyusun kepercayaan dan sarana investasi lainnya untuk memaksimalkan pertumbuhan dari waktu ke waktu.
Pekerjaan ahli strategi kekayaan biasanya berakar pada perencanaan keuangan, tetapi dengan tujuan mengelola sejumlah besar uang. Sementara perencanaan keuangan dapat diterapkan pada siapa saja di tingkat pendapatan apa pun, termasuk perusahaan, strategi kekayaan biasanya menyangkut orang-orang kaya dengan modal signifikan yang mereka miliki. Individu dan keluarga yang sangat kaya biasanya memiliki perhatian khusus dalam hal investasi jangka panjang, pembayaran bunga, dan kewajiban pajak. Seorang ahli strategi kekayaan biasanya mendedikasikan dirinya hanya untuk masalah di arena ini.
Komunikasi klien adalah salah satu tugas ahli strategi kekayaan yang paling penting. Dalam banyak hal, ahli strategi adalah koordinator “tim” keuangan klien. Dia harus memupuk hubungan dengan klien serta keluarga mereka, jika memungkinkan. Hubungan pribadi penting untuk membangun kepercayaan, dan kepercayaan biasanya penting untuk hubungan yang berkisar seputar pengelolaan uang.
Analisis juga merupakan bagian utama dari pekerjaan. Setelah mengumpulkan semua data keuangan keluarga dan mendengarkan tujuan mereka, ahli strategi harus melihat pilihan investasi yang berbeda. Ahli strategi biasanya memiliki pengetahuan ahli tentang pasar dan struktur investasi yang berbeda, dan mereka harus menerapkan keahlian ini untuk kebutuhan spesifik klien dan kepentingan jangka panjang.
Sebagian besar waktu, ahli strategi kekayaan datang dengan beberapa strategi investasi potensial yang berbeda untuk setiap klien. Selama pertemuan, ahli strategi akan menguraikan setiap opsi dan menjelaskan perbedaan, potensi manfaat, dan risiko yang menyertainya. Dia biasanya bertindak sebagai pelatih, membantu klien untuk membuat keputusan terbaik sementara sebagian besar tetap netral. Keputusan keuangan utama harus menjadi milik klien, meskipun ahli strategi sering kali merupakan sumber dan panduan yang tak ternilai.
Setelah keputusan dibuat, ahli strategi harus mengeksekusi. Ini sering kali melibatkan pembelian saham dan obligasi, membuka rekening reksa dana, dan menyusun instrumen perwalian sesuai rencana. Ahli strategi harus berhati-hati untuk mendokumentasikan semuanya, menyimpan salinannya di kantor dan mengirimkan salinannya ke klien. Di beberapa tempat, transaksi keuangan dan investasi juga harus dilaporkan kepada otoritas perpajakan pemerintah. Ahli strategi kekayaan biasanya bertanggung jawab untuk menangani semua pengajuan yang diperlukan.
Namun, pekerjaan seorang ahli strategi biasanya jauh lebih berkelanjutan daripada sekadar mengalokasikan dana. Memantau investasi dan melacak keuntungan dan kerugiannya juga merupakan tanggung jawab penting. Ahli strategi biasanya harus mengawasi semua kepemilikan dan membuat rekomendasi untuk pergeseran ketika kekuatan pasar berubah.
Tergantung di mana ahli strategi kekayaan bekerja, dia mungkin juga memiliki kewajiban tertentu kepada perusahaan atau pemberi kerja. Beberapa ahli strategi independen, tetapi sebagian besar bekerja di perusahaan perencanaan, biasanya bekerja sama dengan profesional lain yang terlatih serupa. Persyaratan ahli strategi kekayaan tambahan seperti retensi klien dan sistem kuota, kehadiran rapat, dan pelaporan nomor reguler sering kali juga merupakan bagian dari pekerjaan. Ini terkadang melibatkan penjangkauan klien, presentasi dan partisipasi konferensi, dan upaya periklanan.