Korporasi sekuritas adalah bisnis yang menyediakan jasa keuangan sehubungan dengan sekuritas seperti saham, obligasi, futures, dan opsi. Korporasi sekuritas, kadang-kadang disebut rumah pialang atau firma, berwenang untuk menengahi pembelian dan penjualan sekuritas. Mereka biasanya menawarkan berbagai macam produk dan layanan yang mereka kenakan biaya atau menerima komisi.
Meskipun klien dapat menghubungi perusahaan sekuritas dan mengomunikasikan pilihan investasi mereka, sebagian besar perusahaan menawarkan layanan pribadi yang mencakup berbagai perencanaan keuangan. Beberapa perusahaan berspesialisasi dalam bidang tertentu, sementara yang lain mungkin menawarkan berbagai pilihan. Perencanaan keuangan mencakup bidang-bidang seperti manajemen arus kas, perencanaan investasi, manajemen risiko, perencanaan asuransi, perencanaan pajak dan perencanaan pensiun. Layanan ini dijalankan melalui produk yang ditawarkan perusahaan sekuritas kepada kliennya.
Investasi adalah produk yang paling umum ditawarkan oleh perusahaan sekuritas. Investasi dapat mencakup pembelian dan penjualan sekuritas sederhana seperti saham dan obligasi atau investasi yang lebih beragam seperti reksa dana, dana lindung nilai, dan dana modal ventura. Dalam banyak kasus, perusahaan sekuritas akan mengambil bagian dalam perdagangan institusional, yang terjadi ketika mereka membeli dan menjual sekuritas dalam blok besar untuk klien mereka atau blok besar adalah bagian dari dana yang dikelola oleh korporasi.
Layanan manajemen risiko yang ditawarkan oleh perusahaan sekuritas menawarkan klien kesempatan untuk mentransfer risiko keuangan ke entitas lain. Korporasi mengevaluasi risiko melalui riset pasar yang memberikan analisis biaya versus manfaat yang memungkinkan bisnis atau individu untuk membuat keputusan terdidik tentang investasi mereka. Klien yang sangat kaya mungkin mampu mengambil lebih banyak risiko daripada mereka yang berinvestasi dalam skala yang jauh lebih kecil.
Beberapa perusahaan sekuritas juga menawarkan kemitraan terbatas real estat (RELP) atau perwalian investasi real estat (REIT). Pilihan investasi ini melibatkan sekelompok investor yang mengembangkan dan membangun real estat untuk menghasilkan pendapatan. Mereka sering populer dengan klien yang sangat kaya karena mereka menawarkan potensi pertumbuhan yang tinggi, pendapatan dan perlindungan dari pajak.
Perencanaan pajak adalah bidang lain dari perencanaan keuangan di mana beberapa perusahaan sekuritas menawarkan nasihat. Undang-undang ketat yang mengatur pajak dan sekuritas di sebagian besar negara memaksa perusahaan sekuritas untuk memiliki pengetahuan di bidang ini, sehingga investor dapat melindungi aset tunai dan non-tunai mereka. Spesialis perencanaan pajak menawarkan saran kepada klien tentang cara menghindari pajak secara legal.
Layanan umum lainnya yang ditawarkan oleh beberapa perusahaan sekuritas adalah perencanaan pensiun. Perusahaan menawarkan produk seperti rencana 401(k), rencana pembagian keuntungan, rencana pensiun karyawan yang disederhanakan (SEP) dan rekening pensiun individu (IRA) untuk bisnis dan klien individu mereka. Perusahaan sekuritas juga dapat menawarkan peluang investasi asuransi seperti asuransi jiwa dan anuitas.