Vägen för någon att bli försäkringspraktikant är ganska okomplicerad. Trots det hålls försäkringsbolagen till höga juridiska standarder och vill därför att deras praktikanter ska vara välutbildade och erfarna. Exakt vilken utbildning och erfarenhet någon behöver för att gå in i försäkringen varierar något beroende på vilken försäkring personen vill hantera.
Det är möjligt att komma in på försäkringsområdet med bara en gymnasieexamen. För att göra detta måste en person dock ha erfarenhet av försäljning. Kurser i matematik, marknadsföring, ekonomi, affärsjuridik, finans och informationsteknik banar alla vägen för någon att starta en försäkringskarriär. Kurser i psykologi, att tala inför publik och sociologi är också användbara eftersom de hjälper en försäkringspraktik att bättre förstå motivationen en person har för att köpa eller tacka nej till försäkring.
Även om någon kan bli en försäkringspraktik med bara en gymnasieexamen, ger arbetsgivare ofta företräde åt dem med en högskoleexamen. Närmare bestämt vill arbetsgivare att försäkringspraktikanter ska ha en bakgrund inom företag, finans eller ekonomi.
När en person väl har den lämpliga försäljningserfarenheten eller utbildningen, är nästa steg för någon att bli en försäkringspraktikant att leta efter en försäkringsbyrå som anställer nya rekryter. Den intresserade ska kontakta företaget och anmäla sitt intresse för att bli trainee, vilket ibland innebär att kontakta företagets rekryteringskontor eller traineeprogramcenter. Om en tjänst är ledig och individen är kvalificerad erbjuder försäkringsbolaget honom en traineetjänst. Denna tjänst kan vara avlönad, men ibland är det en obetald praktikplats istället.
Med en säker traineeposition skuggar en försäkringsprakeling en erfaren agent under en bestämd tidsperiod. Hur lång denna period är beror på företagets policyer, som styrs av standarderna för försäkringsagenter som fastställts av varje stat, och på hur snabbt praktikanten kan lära sig.
Oavsett vilket företag en person går för att bli försäkringspraktikant, så måste praktikanter till slut ha licens för att självständigt arbeta inom försäkring. En del av att bli praktikant och övergå till full status som försäkringsagent är alltså att ta kurser som är specifika för grunderna i försäkrings- och försäkringsrätt. Många praktikanter tar dessa kurser eftersom de arbetar under ledning av en licensierad agent. Kurserna och licenskraven varierar beroende på vilken typ av försäkring praktikanten vill teckna. Till exempel krävs separata licenser för liv och hälsa kontra egendoms- och olycksfallsförsäkring, och praktikanter måste ta olika tester för att arbeta med allmänna finansiella värdepapper jämfört med fonder och rörliga livräntor.
Alla är inte väl lämpade att bli försäkringspraktikant. De som är bäst för jobbet är de som kan lösa problem, samt de som är vänliga, trygga och hårt arbetande. Kommunikationsförmågan måste vara förstklassig, eftersom hur en agent kommunicerar med kunder kan styra kunderna bort från eller till en försäljning. Försäkringsagenter slutar arbeta med minimal tillsyn, så praktikanter bör vara bekväma med att hantera sina egna resurser och tid, prioritera väl och ta initiativ när det behövs. Människor som uppvisar dessa egenskaper utöver den önskade utbildningen och erfarenheten beaktas mest allvarligt när de intervjuas.