Ditetapkan pada tahun 1906, Undang-Undang Kewajiban Pengusaha Federal adalah salah satu mandat pertama tentang undang-undang ketenagakerjaan yang disahkan oleh Kongres Amerika Serikat. Tujuan dari tindakan itu adalah untuk memberikan kompensasi kepada karyawan kereta api jika terjadi cedera serta melindungi kereta api dari kesalahan umum dan kelalaian oleh perusahaan tempat mereka bekerja. Undang-Undang Kewajiban Pengusaha Federal diawasi oleh Administrasi Kereta Api Federal di bawah Judul 45 dari Kode Amerika Serikat, seperangkat undang-undang yang juga mendukung Dewan Pensiun Kereta Api.
Masalah dengan industri kereta api pertama kali ditangani oleh pemerintah federal pada tahun 1889 sebagai industri terus berkembang ke barat, menjadi salah satu yang terbesar di negara ini. Presiden Benjamin Harrison mengambil kesempatan untuk memusatkan perhatian pada pentingnya rel kereta api dan bahaya yang mereka alami, membandingkan mereka dengan tentara dalam konflik. Selama beberapa dekade berikutnya, lebih banyak pekerja terluka dan terbunuh, yang berpuncak pada kasus pengadilan besar Johnson v. Southern Pacific Co. pada tahun 1904. Dipimpin oleh Perwakilan Amerika Serikat Henry Flood dan tindakan sepihak dari sejumlah negara bagian, Federal Employers Liability Act disahkan. Namun, segera menghadapi tantangan oleh industri dan dijatuhkan oleh Mahkamah Agung sebagai inkonstitusional, memaksa Kongres untuk meloloskan langkah kedua dengan kata-kata yang dimodifikasi pada tahun 1908.
Tujuan utama Undang-Undang Kewajiban Pengusaha Federal adalah untuk menyediakan cara bagi pekerja kereta api untuk menerima kompensasi finansial jika terjadi cedera atau kematian. Namun, tidak seperti undang-undang kompensasi pekerja tradisional, Undang-Undang Kewajiban Pengusaha Federal mengharuskan perusahaan kereta api untuk menuntut perusahaan yang sebenarnya dan bergantung pada juri untuk memutuskan tingkat pembayaran yang layak diterima pekerja. Selain itu, perkeretaapian harus ditemukan lalai dalam tindakannya agar pembayaran yang diperlukan dapat dilakukan.
Menurut undang-undang federal, seorang karyawan dapat secara khusus menuntut perusahaan kereta api untuk berbagai kerugian yang berbeda. Termasuk di antaranya adalah semua upah yang hilang, baik di masa lalu maupun di masa depan, dan biaya pengobatan yang tidak ditanggung oleh asuransi. Kompensasi tambahan dapat dibayarkan untuk rasa sakit dan penderitaan, cedera permanen dan tekanan emosional. Ini berarti bahwa seorang pekerja kereta api yang menggugat perusahaannya karena tindakan lalai dapat menerima pembayaran yang jauh lebih tinggi daripada mereka yang mencari kompensasi pekerja tradisional, yang menstandarkan pembayaran cedera.