Memilih program penasihat keuangan terbaik adalah proses di mana calon penasihat membuat inventarisasi kebutuhannya dan mencocokkannya dengan program terbaik yang tersedia. Menjadi penasihat keuangan memerlukan gelar sarjana, berbagai sertifikasi, pelatihan, dan dukungan berkelanjutan. Program terbaik adalah program yang tersedia secara lokal untuk calon penasihat, atau di tempat yang bersedia direlokasi oleh penasihat; menawarkan tingkat sertifikasi atau pelatihan yang dibutuhkan; dan, biasanya, menghasilkan pekerjaan. Seringkali, calon majikan akan memberikan pelatihan sebagai ganti penasihat baru yang bergabung dengan perusahaan itu.
Jika calon penasihat tidak memiliki gelar setingkat universitas, program penasihat keuangan terbaik mungkin ada di universitas. Di Amerika Serikat ada banyak perguruan tinggi atau universitas yang menawarkan gelar dalam perencanaan keuangan. Jenis program ini sering kali mencakup menyelesaikan sertifikasi yang diperlukan sebagai prasyarat untuk mendapatkan gelar. Sekolah yang menawarkan gelar perencanaan keuangan juga biasanya memiliki jaringan penempatan kerja untuk membantu calon penasihat menemukan perusahaan tempat bekerja.
Untuk calon penasihat dengan gelar, program penasihat keuangan terbaik dapat berupa perusahaan yang mengkhususkan diri dalam pelatihan untuk sertifikasi yang diperlukan atau perusahaan penasihat keuangan yang akan memberikan pelatihan tersebut. Untuk penasihat keuangan di AS, lisensi sekuritas Seri 7 dan Seri 63, minimal, diwajibkan untuk bekerja dengan klien dalam investasi dan untuk benar-benar menjual sekuritas. Lisensi asuransi jiwa juga biasanya diperlukan karena rencana keuangan biasanya mencakup komponen asuransi jiwa. Sertifikat Certified Financial Planner (CFP) tidak diperlukan untuk menjadi perencana keuangan, tetapi banyak perusahaan mengharuskan penasihat mereka mencapai penunjukan ini, seringkali dalam beberapa tahun pertama melihat klien.
Seorang penasihat keuangan dengan gelar universitas dan sertifikasi yang diperlukan biasanya membutuhkan pelatihan dan pendampingan dari para profesional yang berpengalaman. Program penasihat keuangan terbaik untuk lulusan bersertifikat akan menawarkan pelatihan dalam memperoleh klien, menilai kebutuhan keuangan klien, membuat rencana, menjual rencana dan memantau rencana secara berkelanjutan. Banyak perusahaan menawarkan program turn-key untuk lulusan perguruan tinggi yang memberikan sertifikasi, pelatihan, dan dukungan berkelanjutan setelah pelatihan awal selesai.
Program penasihat keuangan terbaik akan memenuhi kebutuhan calon penasihat keuangan saat ini. Jika penasihat tidak memiliki gelar universitas, program terbaik biasanya adalah perguruan tinggi yang menawarkan gelar di bidang itu. Seorang penasihat dengan gelar harus mencoba untuk bergabung dengan perusahaan penasihat keuangan yang menawarkan sertifikasi, pelatihan, dan dukungan.