Fördelarna med alternativa investeringar ligger framför allt i möjligheten att uppnå en vinstkvot som är högre än den som normalt finns vid traditionella investeringar. Oftast medför en alternativ investering en hög grad av risk och påträffas ofta inom områdena ny eller framväxande teknologi. Inneboende i alternativa investeringar är möjligheten till både mindre och större ekonomisk förlust. Å andra sidan leder lockelsen av potentiellt snabba och höga avkastningar många investerare att ta ett tärningskast och engagera sig i ett spekulativt dopp
Traditionella investeringar, de som historiskt sett har ansetts vara en relativt säker hamn för investerare, skulle i allmänhet ses i termer av finansiella produkter som aktier, obligationer, fastigheter, statsskuldväxlar, penningmarknadsfonder och kontanter. Alternativa investeringar passar mer inom området hårdvaror, nya företag eller innovativ teknik. Konst, vin, ädla metaller, smycken eller investeringar i grön teknik skulle identifieras som alternativa investeringar. Ett perfekt exempel på dessa typer av investeringar inträffade under 1990-talets boom inom internetteknik. Medan vissa investerare tjänade förmögenheter på att stödja internetstartade företag, förlorade många fler stora summor pengar när ”dot com”-bubblan kollapsade.
För vissa individer består dock fördelarna med alternativa investeringar inte nödvändigtvis enbart av vinst eller förlust. För konstälskaren, myntsamlaren eller vinkännaren kan förvärvet av dessa tillgångar ge personlig glädje och tillfredsställelse. En alternativ investerare kan också ge finansiering till en teateruppsättning eller konsert. Även om sannolikheten för en positiv avkastning på investeringen kan vara tveksam, kan hans primära mål mycket väl vara ett allmänt stöd för konstnärliga strävanden. Samma tankeprocess skulle kunna tillämpas på den person som investerar i alternativa gröna tekniker, eftersom han tycker att miljömedvetenhet är värd att vara meriterande.
Men mycket oftare kretsar drivkraften bakom en investerares önskan att fördjupa sig i alternativets område kring hoppet om stora ekonomiska vinster på kort tid. Individer som tog en risk med tidiga investeringar i företag som Microsoft eller Google fick avkastning från stor till astronomisk. Baksidan av myntet är att för varje Microsoft-miljonär finns det otaliga människor som förlorat pengar genom att fästa sina ekonomiska drömmar på Beta-Max-videobandspelare och solariesalonger.
En alternativ investering kan vara fördelaktig genom att den kan kombinera en personlig hobby eller passion med ett affärsbeslut. Ibland kan det vara mycket lukrativt, och ibland kan det vara ekonomiskt katastrofalt. Alternativa investerare bör alltid utföra undersökningar och due diligence innan de undertecknar checken. Optimism och hopp bör balanseras med försiktighet och försiktighet.