För att arbeta som finansiell rådgivare måste man först skaffa sig nödvändig utbildning genom att gå kurser i finansiell rådgivare. Finansiella rådgivare måste ha minst en kandidatexamen, och i vissa fall rekommenderas en master. De mest populära huvudområdena för finansiella rådgivare är finans, ekonomi, redovisning och affärer. När det gäller att ta kurser i finansiell rådgivare rekommenderas sex studieområden. Dessa kurser inkluderar en introduktionskurs, redovisning, riskhantering, investeringsplanering, pensionsplanering och fastighetsplanering.
Studenter fokuserar vanligtvis på att ta kurser i finansiell rådgivare under hela utbildningen. Den första kursen som tas är ofta en introduktionskurs som fokuserar på att lära studenten mer om ekonomisk rådgivning. Denna kurs kommer att ge studenten en allmän uppfattning om vad som förväntas av en finansiell rådgivare, förutom en översikt över marknaden, tillsammans med relevanta investeringsstrategier. Efter att denna inledande kurs har slutförts framgångsrikt kan resten av kurserna i finansiell rådgivare tas i valfri ordning.
Bokföringskurser rekommenderas för alla finansiella rådgivare. Att ta redovisning kommer att lära studenten hur det finansiella systemet fungerar för privatpersoner och företag. Denna kunskap kan komma väl till pass när man försöker ge kunder råd om hur de bättre kan hantera sin ekonomi.
Att anmäla sig till riskhanteringskurser rekommenderas också som en del av kursplanen för finansiell rådgivare. Genom att ta riskhanteringskurser kommer studenterna att lära sig hur man bedömer potentiella risker och undviker att fatta riskfyllda ekonomiska beslut. Finansiella rådgivare kommer att behöva denna grund när de ger råd till kunder om att minimera deras risker och spara pengar.
Ett annat studieområde fokuserar på investeringsplanering. I den här kursen lär sig studenterna hur aktiemarknaden fungerar tillsammans med andra investeringsstrategier. När du arbetar som finansiell rådgivare kan kunskap om investeringsplanering visa sig viktig när du försöker utforma investeringsstrategier för kunder.
Kurser i personalplanering och pensionering rekommenderas också starkt. I affärsvärlden förväntas finansiella rådgivare rekommendera personalförmåner. Dessutom, när de arbetar med enskilda kunder, förväntas finansiella rådgivare rekommendera personliga pensionsstrategier.
Fastighetsplanering handlar om saker som skatter, gåvor och överlåtelser av egendom. När man tar fastighetsplaneringskurser lär sig eleverna hur man beräknar värdet på egendom tillsammans med de korrekta sätten att hantera transaktioner relaterade till boet. Finansiella rådgivare kommer att vilja ha kunskap inom dessa områden för att kunna rekommendera metoder för att minska skatteplikten för kunder som ger gåvor eller överför egendom från deras namn.