Personliga banktjänster innebär att övervaka kundernas konton och kan variera bankräknare till lånetjänstemän och de som arbetar med specifika avancerade kunder. De allmänna uppgifterna för personliga banktjänster är att hjälpa kunder att öppna nya konton och välja de bästa investerings- eller sparalternativen samtidigt som riskerna minimeras. Kraven kan innefatta en bred förståelse för en banks olika tjänster, aktiemarknaden och bankbranschen överlag.
Ofta är personer som har personliga banktjänster proffs som hjälper mycket rika kunder att hantera sina pengar. Personliga bankirer som vänder sig till avancerade kunder erbjuder expertråd för att göra investeringar som ger maximal avkastning med minimala risker. Ett professionellt uppträdande och ett professionellt utseende i hanteringen av kunder är nödvändigt för att projicera det förtroende som krävs för att vinna kundernas förtroende för att hantera deras ekonomi. Att hantera finansiell information med konfidentialitet och noggrannhet är också viktiga uppgifter för detta jobb.
Att kommunicera med kunder är en annan viktig plikt för personliga bankirer som har kunder med höga nivåer av nettoförmögenhet. Regelbundna uppdateringar av kontoinformation tillhandahålls via e-post, telefon eller personligen. Telefonsamtal och möten schemaläggs efter kundens bekvämlighet och kan även äga rum på helger och kvällar. Allt detta kräver att den personliga bankmannen håller sig uppdaterad om sina kunders konton och kan svara på eventuella frågor om till exempel transaktioner eller kontosaldon.
Stora bankinstitut kommer ofta att tilldela nya kunder till personliga bankirer. Efter att ha tilldelats en kund kommer den personliga banken att förklara de olika konton som erbjuds av banken. Förutom att öppna konton ansvarar personliga banker för att förklara och vägleda en kund i hur man avslutar ett konto. Eventuella påföljder eller konsekvenser för att stänga ett konto måste också förklaras.
Vissa personliga bankirer arbetar för sig själva. Arbetsuppgifterna för dessa typer av personliga banktjänster är i huvudsak desamma som att arbeta för en finansiell institution. En egenföretagare måste dock hitta sina egna kunder.
En personlig bankman som arbetar med tilldelade kunder behöver vanligtvis minst en kandidatexamen i finans eller ett relaterat område. Dessa utbildningar kräver en fallenhet för matematik, särskilt redovisning, ekonomi och statistik. Vissa personliga bankirer som vill avancera sin karriär kan också ha en magisterexamen i företagsekonomi (MBA). Licensering kan krävas för vissa personliga banktjänster.
Tillgången till personliga banktjänster beror på marknadens krav, utbildning och om en kandidat har en meritlista av framgång inom området. Bankkassörer kan vanligtvis anställas med en gymnasieexamen och viss kundtjänstupplevelse. För lånehandläggare vid stora institutioner krävs vanligtvis en kandidatexamen, tillsammans med viss erfarenhet av försäljning eller bankverksamhet.