Strategisk förmögenhetsförvaltning innebär att planera finanserna för att maximera inkomster och vinster och minimera utgifterna. Vanliga hot mot förmögenhetsbevarande inkluderar skulder, dåligt presterande investeringar och skatter. Enkla tips för strategisk förmögenhetsförvaltning inkluderar att börja spara och investera tidigt i livet, investera i en mångsidig portfölj och minimera kostnaderna med hjälp av pensions- och fastighetsplanering. En stor del av strategisk förmögenhetsförvaltning handlar om att minimera skatter på inkomster och arv. Att upprätthålla register med ett korrekt värde av rikedom är också viktigt för att skydda dess verkliga värde.
Fastighetsplanering är den del av strategisk förmögenhetsförvaltning som involverar planering av hur förmånstagare, som familj, vänner och välgörenhetsorganisationer, kommer att få utbetalning av förmögenhet nära tidpunkten för dödsfallet och efter döden. Fastighetsskatt, även känd som arvsskatt, ändras år för år. Om utbetalningen av pengarna i ett dödsbo inte planeras ordentligt kan mycket av dem gå till statens skatteindrivare. Ett populärt sätt att sänka skatten på en egendom och arv är att ge pengar till förmånstagare före döden. De flesta områden har en gräns för hur mycket en mottagare kan få i present från en person. Att göra årliga maximala gåvor före döden kan bidra till att minska mängden kvarlåtenskap som kan beskattas.
Var inte rädd för att anlita ansedda proffs för att hantera svåra eller obehagliga aspekter av förmögenhetsförvaltning. Att anställa yrkesmän för strategiska förmögenhetsförvaltningsuppgifter som redovisning eller investeringar kan samtidigt befria individen från bördan av uppgiften, och få uppgiften i händerna på en kvalificerad yrkesman som kan utföra den mer exakt och effektivt. Det kan till exempel vara bättre att anlita en professionell för att skydda förmögenhet mot juridiska skulder än att försöka förebygga och ta itu med skulder ensam. När du anställer proffs för att hjälpa till att hantera välstånd är det viktigt att välja en ansedd proffs. Även om recensioner och vittnesmål kan vara till hjälp för att hitta en kandidat, kan konsultera en vän för en rekommendation vara det bästa sättet att träffa välrenommerade och effektiva strategiska förmögenhetsförvaltningsproffs.
Att diversifiera investeringar är ett sätt att minska investeringsrisken genom att investera i många olika typer av möjligheter. Typer av investeringar som en portfölj kan diversifieras med inkluderar populära investeringsmetoder som aktier och obligationer, men inkluderar också andra sätt att investera, som att köpa eller starta ett företag, livförsäkring eller pensionsplaner. Att investera pengar i olika typer av investeringsmöjligheter hjälper till att säkerställa minimala förluster om en investering faller i värde.
Framför allt, håll en strategisk plan för förmögenhetsförvaltning enkel. Som en skicklig jonglör med för många motorsågar kan inte ens en erfaren förmögenhetsförvaltare hantera ett alltför komplicerat system. För mycket diversifiering kan göra det svårt att uppmärksamma investeringar, vilket kan orsaka fel i investeringar som kan kosta stora pengar.