Strategisk ekonomisk planering är en detaljerad process som investerare använder för att planera för sin pension. Även om det finns många användbara metoder tillgängliga för att nå sådana mål, har experter inom området bestämt att det i huvudsak finns tre nycklar som kommer att avgöra den övergripande framgången i de flesta fall av strategisk finansiell planering. Den första nyckeln är att investera i råvaror som stadigt kommer att öka i värde under en lång tidsperiod. De andra två faktorerna kan dock komma som en överraskning: börja investera i tidig ålder och bli skuldfri så snabbt som möjligt. Var och en av dessa faktorer spelar en enorm roll för att bygga upp finansiell förmögenhet under en livstid, och att försena någon aspekt kan lätt resultera i en mycket mindre bekväm pension.
Närhelst investerare tänker på strategisk finansiell planering är det första man brukar tänka på börsen. Även om det finns gott om pengar att tjäna på amerikanska Wall Street, är experter överens om att en stor del av en persons totala förmögenhet vid pensionsåldern ofta kommer från många andra källor. Att äga fastigheter direkt har alltid varit en mycket lönsam satsning, och råvaror som ädelstenar och mineraler har statistiskt sett varit lika lukrativa. Att dela upp en investeringsportfölj i många olika områden är kanske det enklaste sättet att bygga upp välstånd i vilken ekonomi som helst.
Åldern då en investerare först börjar tänka på strategisk finansiell planering spelar också en avgörande roll för deras genomsnittliga pensionsålder. Om bara 20 USD (USD) avsattes varje vecka i 20 år och samlade in i genomsnitt 10 % årlig ränta, skulle det uppgå till totalt 188,200.00 40 USD (USD) sparat. Fördubbla den ekvationen till 506,300.00 år och nettobesparingarna skulle hoppa till $XNUMX XNUMX (USD), vilket skulle vara en bekväm summa för många medelklassfamiljer att gå i pension med. Sammansatt ränta kan vara en investerares bästa vän eller en gäldenärs värsta mardröm.
Den kanske mest avgörande aspekten av strategisk finansiell planering är att göra allt för att undvika att betala höga räntor på långfristiga lån. Till exempel, om en bostad på 200,000.00 7 USD (USD) köptes till 30 % ränta på ett konventionellt 479,016.00-årigt lån, skulle husägaren så småningom betala 1.5 XNUMX USD (USD) om varje enskild betalning gjordes i tid. Eftersom en genomsnittlig familj köper två till tre bostäder under en livstid, skulle det vara relativt lätt att slösa bort XNUMX miljoner USD (USD) enbart på räntor när alla bostäder, fordon, kreditkort och andra krediter har beaktats. Att förbli skuldfri är en stor del av strategisk finansiell planering som öppnar upp för många stora investeringsmöjligheter under loppet av en konsuments livstid, så det bör alltid vara högsta prioritet närhelst det är fysiskt möjligt.