Det finns några distinkta färdigheter och discipliner som en räntesäljare bör sträva efter att utveckla för att förbättra chanserna att lyckas. Dessa inkluderar interpersonell och kommunikationsförmåga, grundläggande psykologi och personliga egenskaper som passion och uthållighet. Förutom att utveckla dessa färdigheter bör räntesäljaren ha en grundlig kunskap om de många typerna av ränteinstrument. Sådana instrument inkluderar obligationer och tillgångssäkrade värdepapper, men han eller hon kan behöva specialisera sig på endast ett visst område, såsom företagsobligationer.
Typiskt går saker som psykologi, kommunikation och konsten att övertala hand i hand i ett säljjobb med fast inkomst. Att känna till grundläggande psykologi kan göra det möjligt för säljaren att förstå sina befintliga kunder och potentiella kunder. Genom att förstå deras attityd, särskilt mot investeringar, kan säljaren närma sig dem på bästa sätt med rätt mängd övertalning. Syftet med detta är att ge honom eller henne en större chans att behålla gamla kunder och vinna nya.
Interpersonell och kommunikationsförmåga är oumbärlig i en säljroll med fast inkomst, eftersom denna typ av jobb kräver många person-till-person-interaktioner. Ibland kan ränteförsäljaren behöva kalla kvalificerade potentiella kunder. Cold calling innebär att man ringer potentiella kunder som uppfyller ett visst kriterium men som kanske eller kanske inte är intresserade av de produkter som säljs. Av denna anledning resulterar detta tillvägagångssätt i många avslag, och därför bör säljaren kunna ta avslag utan att bli förvirrad, och han eller hon bör i allmänhet inte ta saker personligt.
Dessutom bör säljaren kunna förklara alla typer av ränteinstrument på ett flytande och sammanhängande sätt för alla typer av investerare, från de som inte vet något om dem till de som vet ganska mycket om dem. Till exempel bör ränteförsäljaren ha förmågan att förklara produkterna i lekmannatermer för personer som absolut inte har någon kunskap om räntebärande värdepapper. Exempel på sådana personer är pensionärer eller de som precis har ärvt en förmögenhet men inte har någon affärsbakgrund.
Beroende på företagets verksamhet kan ränteförsäljaren få uppdraget att sälja ränteprodukter till ett brett spektrum av potentiella kunder. Dessa kunder inkluderar förmögna privatpersoner; stora institutioner, såsom pensionsfonder; och försäkringsbolag. I varje fall kommer ränteförsäljaren att behöva övertyga beslutsfattaren att köpa de inkomstinstrument som han eller hon måste sälja. Det är här säljarens kompetens kommer in i bilden och hjälper till att göra försäljningen.
Ränteförsäljarens färdigheter hjälper honom eller henne att skaffa nya kunder eller öppna nya konton för gamla. Ju skickligare säljaren är, desto mer produktiv kommer han eller hon sannolikt att bli, vilket kan leda till mer försäljning, fler kunder och mer provisioner för företaget och sig själv. Dessutom kommer saker som evig utbildning, erfarenhet, passion och uthållighet att hjälpa säljaren att finslipa sina färdigheter. Uthållighet är en nyckelegenskap, för för det mesta, när man börjar i den här branschen, kan mängden avslag han eller hon kan möta vid starten vara nedslående.