Förmögenhetsbevarande innebär att vidta åtgärder för att förhindra förlust av tillgångar som har förvärvats av en enhet. En enhet som söker bevarande av välstånd kan vara en person med tillgångar som han vill skydda, eller ett företag, som ett företag. De bästa sätten att närma sig förmögenhetsbevarande är att minska skatterna på förmögenhet, att skydda mot skulder och att planera överföringen av tillgångar när den ursprungliga ägaren närmar sig döden.
Att sänka skatterna kan bidra till ytterligare bevarande av välstånd. För att hjälpa till att sänka skatterna kan ett företag flytta den fysiska platsen för verksamheten till en plats med ett skatteavtal med det land där det bedriver verksamhet. Ett område i världen med ett skatteavtal som sänker skatterna för invånare i ett annat land eller område kallas ofta för ett skatteparadis. Ett berömt skatteparadis, ett brittiskt utomeuropeiskt territorium som heter Caymanöarna, har blivit föremål för granskning för sina skattepraxis men är fortfarande en populär plats för människor och företag som vill sänka skatter som betalas på förmögenhet.
Ett annat bra tips för att bevara förmögenhet är att skydda förmögenhet mot skulder. Skulder kan inkludera skador som involverar fordon eller egendom som ägs av enheten. Ett vanligt sätt att skydda tillgångar från skulder är att teckna försäkringar som täcker egendom som ägs av företaget, inklusive hem-, liv- och bilförsäkringar.
Fastighetsplanering är en annan viktig del av förmögenhetsbevarandet. När en person bestämmer vad som ska hända med hans tillgångar efter döden, planerar han sin egendom. Eftersom tillgångarna i ett dödsbo överlåts till en annan person efter att den ursprungliga ägaren av förmögenheten avlidit, beläggs den överlåtna förmögenheten för en fastighetsskatt, som även kan kallas arvsskatt eller dödsfallsskatt i mindre artigt samtal. Även pengar från livförsäkringar som betalas ut till försäkringstagaren är föremål för fastighetsskatt. Genom att noggrant planera överlåtelsen av förmögenhet i hans kvarlåtenskap kan en person minska beloppet som beskattas från hans tillgångar vid dödsfall.
Att planera ett dödsbo kräver vanligtvis en advokat som är väl insatt i att minska skatterna som betalas på förmögenhet efter döden. Tekniker för att bevara förmögenhet genom korrekt fastighetsplanering inkluderar att maximera investeringar och pensionsförmåner och arrangera att gåva pengarna eller placera dem i ett förtroende före döden. I USA finns det en gräns för hur mycket pengar en person kan ge någon enskild person per år innan han måste betala skatt på gåvan, men ingen gräns för hur många personer som han kan ge en skattebefriad gåva till.