En kundreskontraanalytiker är ansvarig för att övervaka ett företags förmåga att samla in på sina utestående fakturor. Analytikern kan delta i insamlingsaktiviteter, inklusive undersökning av potentiella faktureringsfel. Ytterligare forskning görs vanligtvis om varför betalningar saknas, korta eller förfallna. Som en del av kundreskontraprocessen kan en analytiker rekommendera ändringar av en kunds kreditgräns och hjälpa till att stämma av ett kontos betalningshistorik.
Vanligtvis kommer kundreskontraanalytikern att hantera en grupp betalningskonton för ett företag. När leverantörer köper varor eller tjänster på kredit kan de ha olika betalningsvillkor som gör att de kan ta procentuella rabatter av summan eller ta tid att betala saldot i omgångar. En del av analytikerns jobb är att se till att kreditvillkoren följs och att eventuella avvikelser och missförstånd relaterade till kreditvillkoren löses snabbt.
Att se till att ett företag samlar in på sina obetalda saldon är ett stort jobbansvar för en kundreskontraanalytiker. En del av denna arbetsuppgift innebär att undersöka kontoaktivitet och kontakta kunder för att ta reda på varför betalningar kan vara sena. I vissa fall kan insamlingstaktik behöva användas för att uppmuntra kunder att lösa eventuella förfallna saldon. Ett av sätten på vilket detta ibland åstadkommes är genom att begränsa tillgången till kredit.
Förutom att lösa eventuella postfel måste en kundreskontraanalytiker regelbundet övervaka varje kunds konto- och betalningsaktivitet. Om en kund konsekvent är brottslig kan analytikern behöva ändra kreditvillkoren genom att minska gränserna och höja förseningsavgifter eller finansieringsavgifter. Vissa kunders kreditprivilegier kan behöva avslutas tillfälligt medan betalningstvister och utestående saldon löses.
Att köra rapporter och journalföring är andra viktiga uppgifter som en kundreskontraanalytiker vanligtvis kommer att ansvara för. Eftersom kontakt tas med kunder angående förfallna betalningar kommer analytikern vanligtvis behöva dokumentera när kunden kontaktades och vilken typ av byte som skett. Till exempel kan en hyrestagare vars konto är förfallit få ett varningsbrev med förseningsdebitering, följt av ett meddelande om att antingen betala det utestående saldot eller överlämna uthyrarens egendom. Det är också viktigt att eventuella muntliga utbyten, som löften om att skicka betalning, dokumenteras.
En del av dokumentationsprocessen innefattar att stämma av kontouppgifter. Kontoavstämning innebär att bokföra betalningar mot utestående fakturor och se till att saldon rensas. Avstämningsprocessen kan också innebära att verifiera alla avgifter och krediter mot en kunds konto på månadsbasis.