En finansiell handlare är anställd av investeringsbanker, finansplaneringsföretag och mäklarinstitut för att underlätta köp och försäljning av aktier, obligationer och andra typer av värdepappersinvesteringar. I arbetsbeskrivningen för finansiell handlare ingår att hitta och ge råd till kunder som vill göra finansiella transaktioner och sedan slutföra begärda köp och försäljningar. På de flesta ställen måste en finansiell handlare vara officiellt licensierad av ett regionalt eller nationellt finansiellt tillsynsinstitut för att börja handla.
En del av jobbet för en finansiell handlare är att ge råd till kunder om investeringar. Eftersom detta kräver att en finansiell handlare är anpassad till marknadens trender och status, är det ett ständigt ansvar för en finansiell handlare att hålla jämna steg med investeringsanalyser. Förutom aktier och obligationer hanterar handlare också fonder, derivat, valutaaffärer och råvaror för kunder. Vissa finansiella handlare väljer att specialisera sig på en viss typ av investeringar, till exempel en råvaruhandlare som specialiserar sig på metaller eller på en jordbruksterminsmarknad.
Finansiella handlare är också ansvariga för att hitta nya kunder att lägga beställningar via banken eller mäklarfirman. Inom detta område av jobbet fungerar handlare som försäljningsagenter både för sina företags tjänster och för den finansiella handel eller investering som de erbjuder en kund. Handlarens jobb är att övertyga kunden varför handeln är en bra investering och varför investeringen ska göras med hans företag och inte någon annanstans. För att hjälpa till att åstadkomma detta arbetar vissa finanshandlare med att förbereda rapporter som ska presenteras för kunder. En finansiell handlare kan arbeta med kunder i möten, via telefon eller via e-post.
Förutom att arbeta med kunder och ta order, finns det också finansiella handlare som arbetar direkt på golvet på en börs för att förhandla affärer med andra handlare. Dessa handlare lägger beställningen direkt och slutför transaktionen som meddelats dem av andra handlare som arbetar för samma bank eller företag. Varje näringsidkare är ansvarig för att se till att alla transaktioner alltid följer lokal finansiell lagstiftning, till exempel Securities and Exchanges Commission i USA.
För att bli en finansiell handlare måste en individ ofta först bli licensierad av den regionala eller nationella tillsynsnämnden eller myndigheten. I USA övervakar Financial Industry Regulatory Authority licensiering, och det kräver att ett företag sponsrar en individ för att ta och klara ett test för att få en finansiell handelslicens. I många regioner finns även fortbildningskrav som måste uppfyllas för att behålla licensen. De flesta företag kräver en kandidatexamen i företagsekonomi, ekonomi eller annat relaterat område innan anställning.