En finansiell rådgivare eller finanschef är en erkänd ledare i en finansiell planerings- och rådgivningsorganisation. Finansiell rådgivning och planering är där professionellt utbildade analytiker använder sin monetära och ekonomiska expertis för att hjälpa företag, regeringar och individer att arbeta mot sina finansiella mål. De bedömer alla aspekter av kundens ekonomi och utarbetar både långsiktiga och kortsiktiga planer. Finansiella chefsrådgivare strävar helst efter att hitta en balanserad investeringsinkomst, vanligtvis genom relativt säkra alternativ, såsom aktier, obligationer och fonder.
Företag och regeringar införlivar ofta en finansiell rådgivare eller finanschef till sin ledningspersonal. Hans eller hennes primära uppgifter inkluderar ofta planering och förvaltning av organisationens finansiella mål inom ramen för dess budget och att säkerställa riktigheten av skatterapporter till aktieägare, när det gäller börsnoterade företag, och till allmänheten. Sammanslagningar och förvärv, investeringar och hantering av de inneboende riskerna och övervakning av genomförandet av strategier för insamling av pengar kan alla falla under en finansiell chefsrådgivares ansvarsområde.
Betalningssättet och avgiftsbeloppet skiljer sig från en finansiell rådgivare till en annan. Avgiftsbaserade finansiella rådgivare får ett stipendium eller provision på investeringsprodukter de säljer utöver den avgift som tas ut för sina planeringstjänster. Vissa rådgivare betalas endast via provision. Andra får betalning enbart från sina kunder via en förutbestämd eller förhandlad procentandel av tillgångarna de förvaltar åt dem.
De flesta jurisdiktioner kräver att finansiella rådgivare erhåller licens innan de arbetar på den platsen. Dessa krav skiljer sig åt beroende på område, baserat på vilka typer av finansiella produkter som säljs av rådgivaren. För att bli finansiell rådgivare eller finansiell chefsrådgivare måste en person undersöka registrerings- och certifieringskraven för finansiella rådgivare på den plats där han eller hon vill arbeta. I USA hanteras registreringen av Securities and Exchange Commission (SEC) eller statliga tillsynsmyndigheter. Certified Financial Planner Board of Standards är den primära organisationen som ansvarar för att certifiera finansiella rådgivare.
Kraven som en finansiell chefsrådgivare, finansiell planerare eller personlig finansiell rådgivare måste uppfylla för att få professionell certifiering är trefaldiga. Kandidater måste ha minst en kandidatexamen. Minst tre års erfarenhet av finansiell rådgivning krävs också i många fall. När dessa två behörighetskrav är uppfyllda är de sökande kvalificerade att ta certifieringsprovet. Ett framgångsrikt slutförande av detta prov, tillsammans med uppfyllande av utbildnings- och erfarenhetskraven, ger den finansiella rådgivaren titeln Certified Financial Planner (CFP).