En affärsbankspartner är ansvarig för att sälja en rad produkter till befintliga och nya kunder. Han kan också hjälpa till med att granska kundkonton och analysera bankens potentiella risk med att förlänga krediter. Medarbetare tenderar att leta efter sätt att skaffa nya affärer för banken och kan göra en rapportanalys för att identifiera potentiella behov och försäljningsmöjligheter. Vissa företag erbjuder associerade utbildningsprogram till nyutexaminerade studenter och förbereder dem för framtida ledarroller.
I de flesta finansiella institutioner fungerar en affärsbankspartner som en mellanhand mellan kunderna och företaget. De flesta av medarbetarens arbetsuppgifter kretsar kring att hantera kund-företagsrelationen genom försäljning, kredithantering, kontoservice och finansiell analys. Akademiker, särskilt de med en magisterexamen i företagsekonomi (MBA), är främsta kandidater för dessa positioner på grund av sina kunskaper om ekonomistyrningstekniker.
Att träffa och interagera med nuvarande och potentiella kunder är en av de viktigaste aspekterna av att vara en affärsbankspartner. Bankanställda undersöker ofta kunderna för att ta reda på hur bankens produkter och tjänster bäst kan möta deras behov. Medarbetare kan nå ut till ett område med befintliga kunder för att försäkra sig om att de är nöjda med bankens service och erbjuda rekommendationer för kontouppgraderingar eller tillägg. Att komma på kreativa sätt att presentera säljpresentationer för potentiella kunder är också en del av medarbetarens arbetsuppgifter.
En framgångsrik affärsbankspartner letar efter sätt att öka företagets försäljningsintäkter genom att maximera avkastningen i nuvarande relationer och utveckla nya affärer. När man söker nya affärer kommer intressebolaget med största sannolikhet att vara delaktigt i att bedöma om banken kan ta vissa finansiella risker. Att till exempel betala ut ett bolån till en potentiell kund med dålig kreditvärdighet och otillräcklig inkomst skulle förmodligen inte vara värt de extra intäkterna för banken. Eftersom det är mer sannolikt att kunden misslyckas med lånet, skulle företaget faktiskt förlora mer intäkter på lång sikt.
Ett av sätten som en affärsbankspartner kan hjälpa till att bedöma en banks potentiella risk är att använda finansiella verktyg för att genomföra en analys. Medarbetare kan samarbeta med andra avdelningar för att lokalisera och analysera information – såsom kreditupplysningar, insättningshistorik, marknadsindex eller medelvärden och skuldkvoter. Kundvärdeanalys är ett annat vanligt verktyg som banker använder för att bedöma hur långt det kommer att gå för att behålla eller förvärva en kunds verksamhet.
Commercial banking associerade positioner kan vara en utbildningsposition för nyutexaminerade i vissa finansinstitutioner. Som en del av tjänsten kan medarbetare slå sig ihop med mentorer, öva sina ledarskapsförmåga och delta i lektioner som administreras av banken. Tränings- eller inlärningskurvan kan vara allt från sex månader till ett år.