Förmögenhetsförvaltningsbranschen är en sammanställning av affärstyper som fokuserar på finansiell planering och investeringsportföljer. Den här branschen vänder sig till kunder från små familjer till rika individer och den hjälper till med bankverksamhet, skatteredovisning och investeringar på privat- och företagsnivå. Det hjälper också kundkretsen att hantera fördelningen av finanser på aktiemarknaden. Dessa tjänster tillhandahålls av banker, professionella förtroendeföretag och mäklarfirmor, och en individ som arbetar inom denna bransch är normalt en certifierad finansiell planerare som har erhållit en masterexamen i företagsekonomi (MBA). Alla professionella med meriter för att hantera pengar skulle anses vara en del av förmögenhetsförvaltningsbranschen, så det finns många separata vägar in på detta område.
En specifik typ av bank som vänder sig till förmögenhetsförvaltningsbranschen är en investeringsbank. Bankbranschen tillhandahåller ett forum för finansiellt innehav och investeringar genom att koppla de kunder som har kapitalbrist med dem som har överskottsresurser, vilket skapar möjligheter för båda parter att optimera sina vinster. Investeringsbanker ger också stabilitet i försäljningen av aktier och obligationer och penningmarknadskonton och ger råd till företag och privatpersoner om fusioner, förvärv och större uppköp. Den största skillnaden mellan investeringsbanker och affärs- eller detaljhandelsbanker är att de inte accepterar inlåning.
En annan stor del av förmögenhetsförvaltningsbranschen är skatteredovisning. Denna del av finansvärlden sysslar med utarbetandet av bokslut för småföretag, förmögna privatpersoner och stora företag. I huvudsak sammanställer denna viktiga process de finansiella data som behövs för att hantera beskattningen av finanser och publicerar även en årsrapport till förmån för potentiella kunder och investerare. Det är nödvändigt att upprätthålla dessa kontroller och balanser för upphandling av ytterligare tillväxt av en finansiell portfölj.
Bortom bank- och skatteförvaltningssektorerna inom förmögenhetsförvaltningsindustrin ligger en komplex värld av investeringar. Detta finansområde inkluderar aktiemarknaden, fastigheter och företagsinnehav samt många andra investeringskanaler. Företag som hanterar dessa investeringar tillhandahåller ett säkert och professionellt kontrollerat sätt att investera på marknader där de potentiellt kan öka en kunds nettoförmögenhet.
Vikten av dessa delar av förmögenhetsförvaltningsbranschen är att de hjälper till att avslöja investeringsmöjligheter för människor som annars inte skulle ha möjlighet att få förstahandskännedom om dem. I gengäld tillhandahåller dessa investeringar det kapital som krävs för att gå vidare med utvecklingen av en ny idé eller tillväxten av en befintlig stiftelse. En annan anledning till att dessa typer av tjänster är nödvändiga är att de i slutändan är utformade för att gynna alla inblandade parter, vilket innebär att i många situationer tjänar finansinstitutet, långivaren och låntagaren all vinst på lång sikt på grund av transaktionen.