Strategisk investering uppstår när investeraren har en skriftlig plan på plats som de följer som vägledning för att nå ett specifikt investeringsmål. Traditionellt sett involverar strategiska investeringar hjälp av en professionell finansiell rådgivare, finansanalytiker eller annan finansiell rådgivare eller professionell. För individer eller konsumenter som har erfarenhet och kunskap om att investera kan de också ha möjlighet att anta en strategisk investeringsstrategi.
Det första steget i strategiska investeringar är att fastställa målet för investeringar. Genom att fastställa målet kan investeraren ta reda på hur lång tid de måste investera för att nå sitt mål, hur riskabla de kan bli med att investera pengarna och ge dem en uppfattning om några av de typer av investeringar som de kan lägga sina pengar i.
Kort sagt är strategiska investeringar ett mycket planerat och genomtänkt sätt att investera pengar för att nå ett specifikt mål. Strategisk investering är inte en process där investeraren lägger pengarna i investeringarna, lämnar pengarna där och sedan väntar tills det är dags att ta ut pengarna från kontot för att använda för det syfte kontot skapades för från början.
Strategiska investeringar är en pågående process. Oavsett om det är en enskild konsument som förvaltar sin egen investeringsportfölj eller en professionell finansiell rådgivare som hanterar investeringarna, är en stegvis utvärdering av kontot och individuella investeringar nödvändig. Hur ofta kontot utvärderas beror på tidsramen för att nå investeringsmålen.
Om den strategiska investeringen innebär en plan där pengarna inte behövs förrän individen behöver dem om 30 år, kan kontot omvärderas en eller två gånger per år. Om investeringstidsramen är mycket kortare, till exempel fem år, kan den enskilde investeraren eller den finansiella rådgivaren välja att hålla en mer daglig, veckovis eller månatlig kontroll av investeringarna.
Strategisk investering är proaktiv investering. Det handlar om att lägga en plan och sedan följa planen. Det innebär sedan att justera eller göra ändringar i planen, efter behov, för att få kontot tillbaka på rätt spår för att nå målet som sattes upp för investeringskontot. Strategisk investering innebär att införa förändringar i personlig situation, ekonomiska situationer eller situationer för investeringarna där pengarna sitter som en del av beslutsprocessen för att göra förändringar, eller inte göra förändringar, som håller investeringsplanen på väg mot att nå målet.