En potentiell brist på transparens är en risk i finansiella institutioner. En stor del av de globala kapitalmarknaderna rör sig vid något tillfälle genom finansiella institutioners kanal, inklusive investeringsbanker och penningförvaltningsföretag, såsom hedgefonder och värdepappersfonder. Ökad reglering i vissa fickor av finansiella tjänster minskar risknivån som banker och marknader utsätts för. Om en bank är så stor och så inflytelserik att dess undergång skulle få en avslöjande effekt på ekonomin, är risken stor i finansiella institutioner av detta slag. Den potentiella delning av känslig information på ett felaktigt sätt är en annan riskfaktor kring finansiella företag.
Finansiella institutioner skapar många av de sofistikerade instrument som köps och säljs på marknaderna varje dag. Värdepapper, som kreditderivat, handlas ofta i ett försök att skydda andra exponeringar och för att tjäna pengar till banken själv utöver kunderna. Med tanke på att en bank kan investera pengar från sin egen balansräkning för att öka vinsten som genereras i företaget, blir risken i finansinstitut större på grund av möjligheten till dåliga affärer eller oväntade förluster. Dessa brister kan utlösa minskningar i intäkter, vilket blir uppenbart på en balansräkning – en återspegling av en institutions finansiella hälsa.
En annan risk i finansiella institutioner är risken för överlappning inom ett företag. I synnerhet vissa banker är så stora att det finns olika funktioner som äger rum, allt från finansiell analys till investeringsbankverksamhet. De etiska linjerna kan lätt bli suddiga när ett företag kan dra nytta av en kund baserat på till exempel hur offentliga investerare behandlar en aktie. Reglering och branschpraxis, såsom en kinesisk mur, har utvecklats för att orsaka en åtskillnad mellan dessa roller så att det är mindre av en tendens eller sannolikhet för att oegentligheter ska inträffa.
Det finns sätt för finansinstitutioner att minska riskerna för företaget och den bredare ekonomin. Till exempel är vissa finansinstitut så stora och utför en så stor volym av finansiella transaktioner att varje konkurs eller annat misslyckande kan utgöra en systemrisk för ekonomin. Regional reglering som kräver transparens i de typer av transaktioner som banker och andra finansiella företag utför och använda strategier främjar en mindre grad av risk. Ju mer ledande befattningshavare, såsom finanschefen, och riskproffs, såsom en chief compliance officer, kommunicerar och samordnar mål, desto mer sannolikt är det att risken i finansiella institutioner minskar.