En typ av kapitalförvaltning, privat förmögenhetsförvaltning är ett brett begrepp som beskriver tekniker som används för att upprätthålla och växa en privatpersons förmögenhet. I allmänhet hänvisar privat förmögenhetsförvaltning till kapitalförvaltning för rika individer, ofta kallade förmögna kunder av proffs inom området. Privat förmögenhetsförvaltning kan också kallas för privat kapitalförvaltning eller private banking. En professionell anlitad för att hjälpa någon med kapitalförvaltning kan kallas en förmögenhetsförvaltare. Tjänster som utförs av en förmögenhetsförvaltare är olika, men inkluderar ofta investeringsstrategi, finansiell planering och skatteförvaltning.
Används för att skaffa ytterligare tillgångar för en högförmögen individuell, privat investeringsstrategi för förmögenhetsförvaltning innebär att man väljer en investeringsportfölj för att säkerställa bästa avkastning från investerade pengar. Strategier som används i investeringsstrategier för privat kapitalförvaltning inkluderar passiv förvaltning och aktiv förvaltning. När du använder investeringsstrategier för passiv förvaltning väljer en professionell förmögenhetsförvaltning starka långsiktiga investeringar för att göra så få portföljförändringar som möjligt, vilket minskar transaktionsavgifterna som investeraren betalar. Detta är en strategi som bygger på antagandet att marknaden i sig kommer att växa på lång sikt. Investerare som använder aktiva investeringsstrategier har för avsikt att slå den genomsnittliga marknadsökningen genom att ta täta noggrant beräknade handelsbeslut.
Finansiell planering är processen att sätta finansiella mål och bestämma de steg som behövs för att förverkliga dessa mål. Generellt inkluderar finansiell planering att räkna ut individens nuvarande ekonomiska status och sätta budgetar och utgiftsgränser som kommer att flytta individen närmare sina ekonomiska mål. Ekonomisk planering kan också innefatta pensionsplanering och fastighetsplanering. Planering av finansiella mål kan hjälpa till att minska överutgifterna som kan ta bort en individs besparingar.
Skatteförvaltning är en viktig aspekt av privat förmögenhetsförvaltning. Det handlar om strategier för att minska federala och statliga skatter som betalas av privatpersonen. Om skatteförvaltningen görs på rätt sätt kan den spara mycket pengar för en rik person. Vanliga skattereduktionstekniker inkluderar fastighetsplanering, donationer till välgörande ändamål och gåvoplanering.
Välgörenhetsdonationer till rätt organisationer och gåvor till familjemedlemmar kan spara på skatten eftersom dessa gåvor är skattebefriade på många ställen. Dödsboplanering innebär hantering av ett dödsbo för att minska beloppet av dödsboskatt, även kallad arvsskatt, som betalas när en avliden persons egendom överlåts till dess avsedda mottagare. Privata förmögenhetsförvaltningsproffs kan hjälpa en person att fatta beslut före och efter döden som minskar de skatter som betalas på hans egendom.