United States Bankruptcy Code Title 11 och Chapter 9 används av kommuner för att ansöka om konkurs. Kapitel 9 är ett federalt regeringssystem för att hjälpa kommuner att lösa sina skulder, och det har ändrats flera gånger i ett försök att undvika att kränka staters suveräna rättigheter. Enligt 9 kap. skyddas kommuner från stämningar och dom döms till borgenärer för att förhandla om skuldsanering. Berättigade kommuner är breda i omfattning och kan inkludera län och skoldistrikt, så länge de kontrolleras av staten. Konkursdomstolar har begränsad makt när de handlägger 9 kap. mål. De kan inte ingripa i en kommuns rätt att använda dess egendom, och de kan inte lägga sig i dess intäkter.
Kapitel 9 skiljer sig från andra konkursbestämmelser eftersom kommuner ofta skyddas av lag från att likvidera sina tillgångar och fördela intäkterna till borgenärerna. De federala konkursdomstolarna har många fler restriktioner och begränsningar på grund av det tionde tillägget till Förenta staternas konstitution, som förbjuder federala intrång i statens suveränitet. Om en federal konkursdomstol skulle tvinga kommuner att likvidera sina tillgångar, kan det ses som ett brott mot tionde tillägget. Detta är samma anledning till att konkursdomstolar ofta är förbjudna att upplösa kommuner som ett beslut om en kapitel 9-anmälan. En konkursdomstols tre uppgifter i dessa fall är ofta att bifalla kommunens begäran, godkänna en plan för skuldsanering och bekräfta att planen genomförs.
Kommuner kan inleda ett ärende genom att lämna in en ansökan enligt konkursbalken. De är ofta också skyldiga att lämna in en lista över borgenärer och de nödvändiga uppgifterna om skulden med framställningen eller vid annan tidpunkt enligt anvisningar från konkursdomstolen. Hovrättens chefsdomare kommer ofta att tilldela en konkursdomare till ärendet när ansökan har lämnats in. I övriga konkursärenden har rättstjänstemannen ansvaret för att fördela målen. Tjänstemannen förblir ofta ansvarig för att ge borgenärer och andra meddelande om kapitel 9-anmälan, vilket inkluderar att placera ett meddelande i lokaltidningen under en föreskriven tidsperiod.
Borgenärer är ofta mer begränsade i en kapitel 9-konkurs än i andra konkursansökningar. Borgenärer får till exempel inte föreslå planer som konkurrerar med vad kommunen föreslår. Kommunplanen åläggs ofta borgenärer, även om de inte håller med om den. Konkursdomstolen kan inte lägga sig i kommunens verksamhet under konkursprocessen.