Utredningar av hypoteksbedrägerier är strukturerade ansträngningar för att undersöka omständigheterna kring ett specifikt bolån eller grupp av bolån. Undersökningar av denna typ utförs ibland av yrkesverksamma inom bolånebranschen, men kan också ledas av myndigheter eller brottsbekämpande tjänstemän om bedrägeriutredningen misstänks involvera en storskalig verksamhet. Hypoteksbedrägeriutredare försöker identifiera ursprunget till alla faktorer som verkar ligga utanför omfattningen av legala hypotekslånetransaktioner och avgöra om det finns några indikationer på ett försök att begå bedrägeri. När bevis på inteckningsbedrägeri säkras är det inte ovanligt att utredarna tillhandahåller bevisen till brottsbekämpande tjänstemän som sedan kan vidta nödvändiga åtgärder för att driva ärendet.
Omfattningen av utredningar av hypoteksbedrägerier kan variera från att undersöka tvivelaktiga uppgifter om en hypoteksgäldenär till att undersöka en hypotekslångivares affärspraxis och transaktioner. När man tittar på omständigheterna kring en inteckning som beviljats en gäldenär, kommer utredningen ofta att ligga på att fastställa om felaktiga uppgifter avsiktligt lämnats till långivaren, eller till och med om relevanta uppgifter har utelämnats från den information som lämnats av bostadslånesökanden. I många länder anses avsiktlig inlämnande av felaktig information för att tjäna på en affärstransaktion som bedrägeri och skulle göra gäldenären öppen för åtal för sina handlingar.
På samma sätt kan undersökningar av inteckningsbedrägerier också fokusera på långivare. Detta är ibland fallet när klagomål från tidigare kunder indikerar att något med företagets sätt att fungera inte överensstämmer med branschstandarder och statliga föreskrifter. I det här scenariot utförs utredningarna ibland av federala lagtjänstemän som har till uppgift att övervaka alla uppenbara oegentligheter i hur bolånelångivare driver sina verksamheter, inklusive villkoren som de inkluderar i sina bolånekontrakt. När och vid behov kan lokala brottsbekämpande myndigheter vara inblandade under utredningens gång, med alla tjänstemän som måste utföra sina ansträngningar i enlighet med gällande lagar.
Inte alla utredningar av inteckningsbedrägerier leder till att det finns ett inteckningsbedrägeri. Ibland kan undersökningarna avslöja bevis för att fel har begåtts utan några försök till bedrägeri. När så är fallet kan böter eller andra påföljder vara aktuella om omständigheterna föranleder denna typ av åtgärd. Liksom med metoderna som används under utredningar av hypoteksbedrägerier måste alla typer av straffåtgärder som är resultatet av dessa utredningar fastställas i enlighet med gällande lagar.