Förmögenhetsförvaltning är ett finansiellt tjänstekoncept som växte fram som ett specifikt erbjudande under 1990-talet. I allmänhet tillhandahåller företag som erbjuder ett sådant paket ett brett utbud av finansiella tjänster till sina kunder som kommer att innehålla sådana grundläggande element som fastighetsplanering, tillgångsförvaltning och till och med privata banktjänster. Användningen av denna tjänst kan vara till hjälp när en individ har samlat på sig en stor mängd tillgångar och behöver hjälp med att hantera dem alla effektivt.
I de bästa exemplen på förmögenhetsförvaltning kommer kunden att kunna dra nytta av ett brett utbud av tjänster som kan inkludera hantering av allt från den vardagliga dagliga uppgiften att balansera checkhäftet till långväga planering för en trust eller egendom. En av de mer populära aspekterna av ett sådant paket är att hantera investeringar och den skatteplanering som är förknippad med dem. Den här finansiella tjänsten kan också vara till hjälp för människor som precis har börjat öka sina tillgångar och som hellre vill lägga tid på att hantera andra frågor än att hantera sin ekonomi.
Eftersom förmögenhetsförvaltning är en form av privata banktjänster, förbereder sig människor som vill komma in på området vanligtvis genom att skaffa utbildningsbevis som är direkt kopplade till finansiella discipliner. Ett brett spektrum av yrkesverksamma kan vara involverade i dessa tjänster, inklusive advokater, auktoriserade revisorer, försäkringsproffs och mäklare. På senare år har ackrediterade kurser och seminarier om förmögenhetsförvaltning blivit vanligare i takt med att efterfrågan på denna typ av tjänster har ökat.
Tjänsterna som ingår i ett förmögenhetsförvaltningspaket inkluderar ofta förvaltning av investeringsportföljen, med mäklare som har rätt att köpa och sälja för kundens räkning. Advokater hjälper till att strukturera familjeföretag, truster och andra komponenter som kan göra fastighetsplaneringen mer komplett. När det gäller skatter kommer tjänsten även att förbereda alla rapporter och deklarationer, ge råd om skattelagstiftning relaterade till olika aspekter av boet och ge allmänna råd som är till kundens bästa.