Förmånsbedrägeri uppstår när en person lämnar falsk information, utelämnar nödvändiga detaljer eller berättar direkt lögner i ett försök att få förmåner som han inte har rätt till. En person kan begå denna typ av bedrägeri, till exempel när han ljuger för att få socialbidrag eller arbetslöshetsersättning eller för att få handikappinkomst. Att underlåta att rapportera förändringar i hushållets storlek eller inkomst eller att förfalska uppgifterna om sin livssituation kan också betraktas som bidragsbedrägeri. Dessutom kan en person göra sig skyldig till förmånsbedrägeri om han felaktigt hävdar att han är funktionshindrad eller oförmögen att arbeta.
Det finns många sätt på vilka en person kan begå bidragsbedrägerier. Ofta begår en person denna typ av bedrägeri genom att ljuga eller utelämna detaljer om sitt hushåll. En person kan begå bedrägeri, till exempel genom att säga att han har anhöriga som inte finns för att få en förmån som han inte har rätt till. En individ kan också göra sig skyldig till bedrägeri om han uppger att han är den enda vuxna i ett hushåll trots att det bor andra vuxna i hemmet.
Ibland begår en person bidragsbedrägeri genom att ljuga eller utelämna uppgifter om sin inkomst. En person kan till exempel uppge att han inte arbetar för att få socialbidrag eller arbetslöshetsersättning. Han kan också begå bidragsbedrägerier om han arbetar men underskattar den inkomst han får. I vissa fall kan en person också anses skyldig till bidragsfusk om han inte får pengar för att arbeta men får någon annan typ av ersättning. I ett sådant fall kan underlåtenhet att anmäla den övriga ersättningen, såsom kost och kost, utgöra bedrägeri.
En individ kan också begå bidragsbedrägerier genom att ljuga om skador och funktionsnedsättningar. En person kan till exempel uppge att han är handikappad på grund av en olycka eller sjukdom och inte kan arbeta. Om parten inte är skadad eller sjuk begår han bedrägeri. Intressant nog kan parten också göra sig skyldig till bedrägeri om han är sjuk eller skadad; han kan till exempel vara skyldig om han är skadad, men hans skada är inte tillräckligt allvarlig för att göra honom invalid eller hindra honom från att arbeta.
I de flesta jurisdiktioner står en person inför allvarliga straff om han befinns skyldig till att ha begått denna typ av bedrägeri. I vissa fall kan han bli avstängd från att få förmåner under en tid och måste betala tillbaka pengarna eller förmånerna han fått på grund av bedrägeriet. Ibland kommer en person också att få betydande böter i ett sådant fall. I vissa jurisdiktioner kan en person till och med få tid i fängelse om han döms för denna typ av bedrägeri.