Ett förvaltat konto är en personligt anpassad investeringsportfölj som administreras av en professionell förvaltare. När en investerare har ett förvaltat konto ger han eller hon en investeringsförvaltare befogenhet att köpa och sälja värdepapper för kontot, utan att behöva begära tillstånd. I huvudsak är förvaltaren behörig att fatta alla transaktionsbeslut för investerarens konto i enlighet med specifika mål och mål.
Till skillnad från andra typer av investeringskonton är ett förvaltat konto enbart avsett att tillgodose behoven hos den enskilda investeraren, till skillnad från en grupp av investerare. Till exempel kan en värdepappersfond blanda tusentals kunders tillgångar, medan ett förvaltat konto bara består av en investerares tillgångar. Innehavaren av ett hanterat konto kan vara en individ eller en organisation.
Varje hanterat konto har specifika mål. Till exempel kan en individ välja att investera för tillväxt, inkomst eller en kombination av båda. Innehavaren av ett förvaltat konto har friheten att anpassa sin portfölj, välja en viss aktie eller obligation eller välja att utelämna en.
Det finns tre grundläggande typer av hanterade konton. Det standardhanterade kontot drivs av en professionell investeringsförvaltare. Flera discipliner hanterade konton drivs av en grupp förvaltare, var och en med olika specialiteter, och ger en större mångfald av investeringar. Fondförvaltade konton placeras i olika fonder istället för enskilda värdepapper.
Tidigare var hanterade konton vanligtvis endast tillgängliga för de mycket rika. Idag har de dock ett bredare utbud av kunder. Även om vissa professionella chefer väljer att sätta ett lägsta investeringsbelopp på en miljon dollar eller mer, är många villiga att hantera konton med minsta investeringar så låga som $50,000 XNUMX.
Ofta väljer en investerare att ta hjälp av en finansiell rådgivare. Det är den finansiella rådgivarens uppgift att förstå investerarens mål och hjälpa till att utveckla en plan för att nå dem. Ofta är det den finansiella rådgivaren som föreslår att kunden öppnar ett hanterat konto. Ibland kan en rådgivare till och med föreslå kunden att köpa mer än ett hanterat konto.
Det finns ett överflöd av företag som erbjuder hanterade konton. Varje företag har något annat att erbjuda när det gäller investeringsfilosofi, rykte och servicenivå. Med så många företag att välja mellan, är investerare fria att undersöka och välja de företag som erbjuder den mest personliga servicen till de lägsta avgifterna.