ETF-tillgångsallokering innebär att man överväger hur mycket av en given portfölj som ska investeras i börshandlade fonder (ETF), eller hur dessa instrument kommer att hjälpa investerare att bygga fler olika typer av aktier eller andra produkter till en ”masterplan” för kapitalallokering. Som relativt nya finansiella produkter ger ETF:er unika möjligheter till avkastning på en rad investeringar, men som många finansiella rådgivare påpekar kan tillgångsallokeringsstrategier avsevärt förbättra belöning till riskkvoter för dessa typer av investeringar. ETF-tillgångsallokering är en del av en mer global eller universell strategi för tillgångsallokering, som ofta jämförs med den mycket annorlunda strategin att helt enkelt välja enskilda aktier.
Finansproffs betonar vikten av tillgångsallokering av många skäl. Det finns en växande konsensus i vissa delar av finansvärlden att individuellt aktieplock inte fungerar bra för de flesta investerare. En del av detta beror på komplexiteten i forskning som ofta behövs. Det finns också en rad teorier om volatiliteten och handlingar hos enskilda aktier som får vissa investerare att leta efter radikalt olika sätt att investera. Att överväga ETF-tillgångsallokering är en strategi för diversifiering, eller att lägga en bestämd mängd kapital i olika investeringar, för att minska den totala risken och ge fler möjligheter till vinster.
Att använda termen ETF-tillgångsallokering kan vara förvirrande. Tillgångsallokering innebär i allmänhet att diversifiera pengar i olika tillgångsklasser. ETF:er kan innehålla flera tillgångsklasser, såsom aktier eller obligationer med olika börsvärden. Finansproffs kan också betrakta ETF:er som sin egen typ av tillgångsklass, där en balans mellan enskilda aktier och ETF:er är ett möjligt sätt att diversifiera en portfölj. I båda fallen kan ETF:en vara ett praktiskt verktyg för en mer varierad tillgångsallokering eftersom dessa produkter inkluderar korgar med aktievärden som kan ge mer sofistikerade vinster.
Investerare som använder ETF:er kan investera i två klassiska typer av aktier, tillväxtaktier och värdeaktier, som fungerar annorlunda. Tillväxtaktier är aktier med explosiv potential för vinster. Värdeaktier är mer etablerade och stabila aktier. Investerare kan också använda ETF-tillgångsallokeringsstrategier för att få tillgång till aktier i olika sektorer eller i olika delar av världen. Ett exempel är BRIC eller u-landsblocket, som inkluderar aktier från Kina, Indien, Brasilien och Ryssland.
En annan fördel med att använda ETF:er för tillgångsallokering är att dessa finansiella produkter är ganska likvida. Med andra ord kan de enkelt köpas eller säljas via mäklarplattformar online. Detta kan hjälpa investerare att genomföra försiktig vinsttagning och sälja ETF:er när de har fått värde. Allt detta bidrar till den konventionella kunskapen om hur ETF-tillgångsallokering kan hjälpa enskilda investerare.