En prime bank är en av de 50 största bankerna i världen. Prime banker handlar ett antal finansiella instrument med varandra och spelar en nyckelroll i den globala handeln. Tyvärr har termen ”prime bank” blivit fläckad av bedrägliga aktiviteter, och därför är det viktigt att vara extremt försiktig när denna term används för att ta reda på hur någon använder den.
En riktig prime bank är en stor bankenhet som Världsbanken. Prime banker kan handla med en mängd olika finansiella instrument, särskilt saker som statspapper som obligationer. Förflyttningen av pengar mellan främsta banker underlättar handel mellan företag, tillåter nationer att ge lån till varandra och tillhandahåller en mekanism för global handel. Prime banker flyttar dagligen stora summor pengar globalt och kan ha filialkontor och personal över hela världen.
Bestämning av vilka banker som är prime banker kan göras genom att titta på de konton en bank hanterar och dess roll i det globala affärsklimatet. Banker som hanterar stora kontovolymer, arbetar med högprofilerade kunder som globala företag och är involverade i internationella transaktioner är exempel på främsta banker. USA, Schweiz och Storbritannien är vanliga platser för huvudkontoren för prime banker, även om världsomspännande kontor säkerställer att banktjänster är tillgängliga var och när de än behövs.
I vissa typer av bedrägerisystem kan en bedragare närma sig någon med ett löfte om en investering med låg risk och hög avkastning. Målet för lurendrejaren är säker på att medel kommer att investeras i ”prime banker”, och lurendrejaren tillhandahåller vanligtvis riklig dokumentation. Detta kan innefatta broschyrer, prospekt och andra dokument som är avsedda att förmedla legitimiteten för verksamheten. Bedragare kan ordna konton på banker med ”prime” i sina namn som faktiskt inte är prime banker för att förstärka illusionen.
När målet ger upp pengarna försvinner bedragaren. Några tecken på att en föreslagen bankinvestering kan vara ett bedrägeri inkluderar otroliga löften, som ett löfte om att investeringarna kommer att fördubblas på en månad, tillsammans med sekretess. Riktiga prime-banker har en öppen och transparent verksamhet. I ett bedrägeri kan någon bli tillsagd att inte berätta för någon eller gå miste om en affär eller kan rådas att inte rådfråga finansiella rådgivare eller advokater om affären. Att insistera på sekretess i transaktionen är ett tecken på att transaktionen kanske inte är på nivån, även om någon hävdar att en prime bank är inblandad.