Även känd som en effektiv portfölj, en optimal portfölj är en samling tillgångar som på ett adekvat sätt hjälper en investerare att nå sina finansiella mål. En portfölj av den här typen är konfigurerad att inkludera tillgångar som investeraren känner sig bekväm med och som har en risknivå som passar väl in i den övergripande investeringsstrategin som investeraren använder. Att avgöra om en portfölj är effektiv eller optimal eller inte är något subjektivt, eftersom vad som passar bra för en investerare kan eller många inte tjänar behoven hos en annan investerare med samma förmåga.
För att avgöra om en portfölj verkligen är optimal är det viktigt att titta noga på investerarnas preferenser och mål. Detta innebär ofta att man bedömer investerarens allmänna inställning till finanser i allmänhet. Någon som är mycket konservativ med pengar kan vara mycket obekväm med att köpa tillgångar som har en hög volatilitet. När så är fallet kommer den optimala portföljdesignen att vara att förvärva tillgångar som medför mindre risk, men som ändå ger bästa möjliga avkastning för den volatilitetsnivån.
För investerare som är villiga att ta fler chanser skulle en samling av något konservativa och lägre avkastningstillgångar sannolikt vara oacceptabelt. När så är fallet kommer den optimala portföljen att fokusera på förvärv av aktier, råvaror och andra investeringar som ger möjlighet till en högre avkastning. Samtidigt som möjligheten att tjäna högre avkastning finns, är investeringarna också mer volatila, vilket ökar möjligheten att dra på sig vissa förluster på vägen.
Många investerare tycker att en optimal portfölj kommer att innehålla en rad investeringsalternativ. Tanken är att inkludering av flera olika typer av investeringar hjälper till att balansera portföljen på ett sådant sätt att det är mindre sannolikt att ådra sig en förlust. Till exempel skulle vissa anse att en optimal portföljstrategi är att inkludera en blandning av aktier med låg, medelhög och hög volatilitet, flera obligationsemissioner och en råvara eller två. När en typ av investeringar upplever en viss grad av nedgång ger de andra typerna stabilitet till portföljen, med vinster i de andra sektorerna som kompenserar för eventuella förluster inom det ena området.
Det bästa sättet att utveckla en optimal portfölj är att arbeta nära en mäklare som kan hjälpa en investerare att skapa den idealiska investeringsstrategin. Detta kan ta lite tid, eftersom mäklaren och investeraren lär sig att samarbeta, och eftersom investeraren blir mer bekant med vilka typer av investeringar han eller hon är bekväm med att auktorisera. Med uppmärksamhet på detaljer och med hänsyn till faktorn investerares preferens är det möjligt att bygga den idealiska portföljen som gör balansen mellan risk och avkastning och hjälper investeraren att nå sina finansiella mål.