En värdepappersfond som tar ut avgifter från investerarna kallas en belastningsfond. No-load fonder tar inte ut några avgifter av typen ”försäljningsbelastning”, men de får ta ut andra typer av avgifter från aktieägaren. En lastfond betalar en eller flera mäklare som gör fondens aktie- och obligationstransaktioner. Dessa mäklararvoden förs vidare till aktieägaren i lastfonden i form av olika aktieägararvoden.
Aktieägaravgifterna i en lastfond kan ordnas på flera olika sätt. Vissa lastfonder tar ut avgifter vid en vanlig period. Vissa lastfonder tar ut en avgift av investerare när de köper sina aktier. En lastfond kan även ta ut avgifter av aktieägaren vid försäljningstillfället.
Om en lastfond debiterar aktieägaren när han eller hon köper andelar i fonden kallas avgifterna för ”front-end försäljningsbelastningsavgifter”. Front-end avgifter på en lastfond tas ut innan pengarna används för att köpa aktier. En investerare i en avgiftsbelagd fond bör ha detta i åtanke när investeringen beräknas. Till exempel, om en laddningsfond hade en laddningsavgift på 3 % i front-end-försäljningen och investeraren köpte aktier för 1,000 30 USD, skulle 970 USD gå till att betala avgiften och aktier till ett värde av XNUMX USD i belastningsfonden skulle köpas.
En lastfond som tar ut en avgift från aktieägaren vid försäljning av fondandelar kallas för en uppskjuten eller back-end försäljningsbelastning. När investerare köper aktier går alla pengar till köpet av fonden. När investeraren säljer aktier i lastfonden senare tas lastavgiften vid den tidpunkten.
Avgiften i en back-end försäljningsbelastning beräknas vanligtvis utifrån det lägre värdet av de investerade pengarna eller dess slutvärde. Det vill säga att om investeringen ökar i värde så beräknas lastavgiften från den initiala investeringen; och om investeringen minskar i värde, beräknas lastavgiften från slutvärdet. Alla back-end load-fonder räknar inte på detta sätt, så det är viktigt att läsa investeringsprospektet för att veta säkert.
Det är viktigt att notera att obelastade fonder också kan ta ut avgifter. En lastfond tar ut avgifter baserat på försäljningstransaktioner, medan en tomgångsfond tar ut andra typer av avgifter. En tomgångsfonds avgifter betalas till fonden snarare än till en mäklare. No-load-fonder har vanligtvis lägre avgifter än last-fonder, men vissa investerare anser att last-fonder hanteras bättre för att kompensera för de högre avgifterna.
Oavsett om du investerar i en belastningsfond, en fond utan belastning eller någon annan investering, är forskning nyckeln till framgång. Att veta så mycket som möjligt om fonden, dess avgiftsstruktur, marknadsinformation och många andra viktiga detaljer ger en investerare den bästa chansen till ekonomisk framgång.