En kapitalmarknadsanalytiker är primärt ansvarig för att samla in forskning och för att sammanställa och analysera data relaterad till finansiella investeringar. Han eller hon arbetar antingen för en investeringsbank eller som frilanskonsult för många kunder. Ansvaret varierar något beroende på om kapitalmarknadsanalytikern arbetar för ett större företag eller arbetar som konsult. I allmänhet är en analytiker för en investeringsbank endast bekymrad över investeringsportföljen för den banken och möjliga investeringsförvärv. En frilansande kapitalmarknadsanalytiker är vanligtvis involverad i analysen av en mer varierad samling av investeringar på grund av mångfalden av individuella kunder kopplade till konsultverksamheten.
En kapitalmarknadsanalytikers grundläggande ansvar inkluderar att sammanställa data om alla investeringskonton som granskas med jämna mellanrum. Uppgifterna kommer att inkludera inkomster från månad till månad på räntor, årlig total prestation för en viss investering och femårsutsikterna baserat på senaste resultat. Kapitalmarknadsanalytikern måste ta dessa uppgifter, bedöma dess giltighet och sedan avgöra hur dessa siffror passar in i investeringsbankens eller den enskilda kundens finansiella mål. Analytikern kan sedan sammanställa en rapport som beskriver investeringens nuvarande tillstånd och framtida lönsamhet baserat på kundens eller bankens specifika mål. Analytikern kan sedan ge en rekommendation om huruvida investeringen ska fortsätta att finnas kvar i en portfölj, bör säljas, bör ändras för att bättre passa investerarens behov.
Kapitalmarknadsanalytiker för investeringsbanker har vanligtvis ett specifikt investeringsområde att analysera. Till exempel har en investeringsbank vanligtvis en hel avdelning av analytiker, var och en har till uppgift att utföra olika typer av investeringar, såsom obligationer, aktier, terminer, statsobligationer och valutahandel. Investmentbanken kan försöka diversifiera på ett antal sätt, men analysen kommer i stort sett att förbli densamma för var och en av analytikerna. Med en investeringsbank har kapitalmarknadsanalytikern en lista över bankprioriteringar och mål, och dessa förändras för det mesta inte över korta tidsperioder.
Hos privatkunder tar en kapitalmarknadsanalytiker en roll som liknar en finansiell rådgivare, och ser upp till kort- och långsiktiga behov, såsom sparande, pensionering och investeringsstrategier baserade på en aggressiv eller konservativ strategi. Till skillnad från en investeringsbank är det mer sannolikt att en privat kund behöver förändringar i en investeringsstrategi baserad på livsförändrande händelser, såsom ett barns födelse, förlust av anställning eller medicinska problem. En kapitalmarknadsanalytiker som arbetar för privata investeringskunder måste överväga ett bredare spektrum av faktorer i investeringsanalysen.