Investeringsmäklare är proffs som hanterar investeringstransaktioner för sina kunders räkning. En investeringsmäklare kan fungera som en oberoende leverantör eller vara associerad med ett investeringsmäklarföretag. Med båda arrangemangen bedriver investeringsmäklaren köp- och säljverksamhet i enlighet med den behörighetsnivå som kunden tillhandahåller.
Det finns många olika typer av investeringsmäklare idag. Vissa fokuserar sin uppmärksamhet på att hantera investeringsmöjligheter som inkluderar köp och försäljning av aktier. Andra föredrar att koncentrera sig på att hantera investeringar som råvaror eller obligationer. I vissa delar av världen kallas yrkesverksamma som hanterar valutahandel på uppdrag av sina kunder som valutamäklare.
När det gäller utbildning kommer den typiska investeringsmäklaren att ha en stark bakgrund inom ekonomi och investeringar. Detta inkluderar ofta att slutföra formella studier på en universitetsmiljö, samt att skaffa praktisk erfarenhet av att arbeta med ett värdepappersföretag. Tillsammans med denna formella utbildning och erfarenhet, är en naturlig fallenhet för detaljer och förmågan att arbeta med siffror långt för att hjälpa en investeringsmäklare att bli framgångsrik.
Att stödja kundens mål är väsentligt för en investeringsmäklares funktion. Mäklaren kommer att arbeta med kunden för att definiera dessa finansiella mål, bedöma vilka typer av investeringar som kunden känner sig bekväm med, och generellt hjälpa till att etablera en fungerande investeringsportfölj som möter kundens förväntningar. När denna grund väl är på plats kommer mäklaren aktivt att söka investeringsmöjligheter som ligger i kundens bästa, samt vara på jakt efter marknadstrender som indikerar att eventuella nuvarande innehav sannolikt kommer att minska i värde inom en given tid period.
För att fungera som investeringsmäklare måste en individ ha en finstämd känsla av integritet. Information som tillhandahålls av kunden anses vara ägd och inte tillgänglig för någon som inte är direkt kopplad till investeringskontot. Förutom att respektera kundens integritet måste en investeringsmäklare också vara noga med att inte använda proprietär information för hans eller hennes personliga vinning. I många länder finns hårda regler för att förhindra denna typ av verksamhet.
Att skaffa sig ett rykte som en kompetent investeringsmäklare tar tid. Mäklaren måste etablera en bevisad meritlista för att göra korrekta förutsägelser om marknadstrender, samt visa ett konsekvent engagemang för att hantera sina kunders investeringar på ett professionellt sätt. Eftersom investeringsmäklaren bygger detta rykte för noggrannhet och tillförlitlighet, kommer han eller hon sannolikt inte att ha några problem med att säkra kunder och njuta av en lång och givande karriär.