Kvalifikationen Financial Planning Certificate (FPC) är ett erkännande som erbjuds av Chartered Insurance Institute i Storbritannien. Personer som innehar denna kvalifikation har uppfyllt kurser och testkrav som ställts av organisationen. Ursprungligen tillät det människor att arbeta som finansiella rådgivare, men regeländringar har förändrat standarderna, vilket kräver ett diplom på högre nivå för att arbeta som finansiell rådgivare. Personer som redan arbetade med en FPC-kvalifikation vid tidpunkten för förändringen kunde fortsätta arbeta, men nya deltagare behövde det mer avancerade diplomet.
Människor kan ta en FPC-kvalifikation som en del av en utbildning för att förbereda sig för ett mer avancerat certifikat. De grundläggande kurserna är desamma och ger människor en förankring i ämnen som finansiella tjänster och pensionsplanering. Det är också möjligt att få en FPC-kvalifikation för att arbeta mer generellt inom finansbranschen, utan att direkt ge kunderna råd. Kunskap om detta ämne kan hjälpa yrkesverksamma inom finansiella tjänster när de utvecklar produkter och tjänster, arbetar med kunder och skapar policyer på finansinstitutioner.
För att få ett certifikat måste intresserade kandidater slutföra ett visst antal timmars utbildning i ekonomiskt skydd, investeringar och risker, regleringar, pensionsplanering och integrerad ekonomisk planering. Efter avslutad utbildning i varje segment är studenterna berättigade att göra ett prov för att testa kompetens. De som klarar tester inom alla dessa utbildningsområden har fått FPC-kvalifikationen och kommer att få ett formellt erkännande. De kan välja att fortsätta sin utbildning, eller sluta där.
Vissa jobb inom finansbranschen kräver certifieringar som FPC-kvalifikationen av regulatoriska skäl eller på grund av företagets interna policy. Det är viktigt att kontrollera inträdeskraven för finansiella karriärer så att studenter kan välja rätt certifiering att fortsätta. Andra jobb kanske inte kräver specifika kvalifikationer, men kan se sökande till positioner mer positivt om de har dem. Fler jobb kan vara tillgängliga för någon med en FPC-kvalifikation eller planerar att ta ett avancerad examen.
Efter examen är fortbildning vanligtvis att rekommendera. Detta kan hjälpa finanspersonal att hänga med i regler och trender på området, så att de är bättre förberedda för att betjäna kunder effektivt och lämpligt. Fackpublikationer, konferenser och workshops kan ge möjligheter att lära sig mer om utvecklingen inom finansbranschen och hur man anpassar sig till nya policyer och regler. Arbetsgivare kan vara villiga att stå för de tillhörande utgifterna för professionell utveckling, eftersom detta kan gynna arbetskraften som helhet, förutom den anställde som får utbildningen.