Det är en finansiell planerares uppgift att ge råd om privatekonomi, investeringar och pengar i allmänhet. Till skillnad från aktiemäklare och andra proffs får en finansiell planerare ingen form av provision för sina råd. Istället har han betalat en månadsavgift som den som en advokat eller revisor tjänar in.
Finansiell planering handlar inte bara om att investera. Om en person vill tjäna mycket pengar på kort tid, letar han förmodligen inte efter en finansiell planerare. En finansiell planerares mål är mer långsiktigt, att ge realistiska råd för att hålla en familj säker långt över pensionsåldern. En finansiell planerare kan utföra flera olika roller beroende på hans licenser och certifieringar. Till exempel, om en finansiell planerare vill sälja aktier eller försäkringar, måste han gå igenom alla rättsliga kanaler för att göra det.
Det finns de som skulle vilja anlita råd från en finansiell planerare men är oroliga för att de kommer att ge upp kontrollen över sin ekonomi till en annan individ. Detta kunde inte vara längre från sanningen. Det är en finansiell planerares uppgift att vägleda, inte att ta över. Även om det kan vara i en persons bästa intresse att följa råden från en finansiell planerare, är han inte skyldig att göra det. En bra finansiell planerare kommer att arbeta med de andra professionella rådgivarna i ditt liv för att bli en del av ett team. Om du regelbundet söker råd från advokater och revisorer, kommer din ekonomiska planerare också att arbeta med dessa proffs för att hålla ditt bästa i fokus.
Om du är intresserad av att välja en finansiell planerare skulle det vara en bra idé att först identifiera dina långsiktiga mål och prioriteringar. Börja din sökning genom att fråga vänner, kollegor och släktingar om rekommendationer. När du har en lista över potentiella ekonomiska planerare, kontrollera deras referenser. Leta efter en erfaren yrkesman som är certifierad. Du kan kontrollera om det finns några svarta märken mot en viss finansiell planerare genom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. De är online och lätta att hitta.
Glöm inte att fråga din potentiella ekonomiska planerare om bakgrund och erfarenhet. Ta reda på om skolgång och tidigare anställning. Var inte rädd för att be om flera referenser. När det kommer till din ekonomiska framtid kan du inte vara för försiktig, och en pålitlig finansiell planerare kommer att vara mer än villig att tillhandahålla sådan information.