En finansiell arkitekt är en finansprofessionell som är specialiserad på att hjälpa människor och organisationer att bygga starka finansiella portföljer. Ungefär som den mer konventionella arkitekten som designar och övervakar uppförandet av faktiska byggnader, utformar en finansarkitekt en finansiell plan som kommer att vara flexibel, effektiv och stark, baserad på den enskilda kundens behov, och övervakar genomförandet av planen. Finansiella arkitekter kan arbeta för privata konsultföretag, banker, fonder och en mängd andra finansiella tjänsteföretag.
När en finansarkitekt träffar en kund diskuterar han eller hon kundens behov och förväntningar. Varje person är olika, och det är viktigt att komma med en långsiktig lösning för finansiell planering som är möjlig och effektiv för en kund. En 60-årig kvinna har till exempel väldigt olika behov än en 20-årig man. Förutom att ge finansiell planeringshjälp kan en finansarkitekt också hjälpa till med förmögenhetsförvaltning och visa människor hur man använder sina pengar klokt.
Vissa finansiella arkitekter är specialiserade på att ge sina kunder makt, lära dem hur man hanterar sina pengar självständigt och uppmuntra dem att använda en hög grad av självdisciplin för att organisera och hålla reda på sin ekonomi. Andra erbjuder fler fullservicealternativ, vilket befriar sina kunder från behovet av att oroa sig för ekonomisk planering och penninghantering. Finansiella arkitekter kan också erbjuda en blandning av de två, förse kunder med massor av information och hjälpa kunder att fatta smarta beslut, men kliva in för att ingripa om de känner att en kund inte gör det bästa valet.
Människor i alla åldrar och socioekonomiska klasser kan dra nytta av att konsultera en finansiell arkitekt eller finansiell planerare. Det är aldrig för tidigt att börja planera för framtiden, och genom att samarbeta med en finansiell expert kan människor undvika många fallgropar och misstag som kan kosta pengar. Finansiell planering inkluderar att spara pengar till pensionering, högskola och stora utgifter, samt att hantera befintlig förmögenhet effektivt så att den genererar ränteintäkter och fortsätter att växa.
Företag och institutioner använder också finansiella arkitekter för att hantera sin förmögenhet och hjälpa till med finansiell redovisning. Dessa organisationer är ansvariga inför medlemmar och aktieägare som vill vara säkra på att företaget eller institutionen går i rätt riktning, och en finansiell arkitekt kan hjälpa till att generera bättre avkastning, investera i framtiden och fatta kloka utgiftsbeslut. Företags- och institutionell förmögenhetsförvaltning och finansiell planering är mycket mer komplicerade och involverade än för individer, vilket kräver kompetensen hos en mycket erfaren finansarkitekt.