Chartered finanskonsulter är redovisnings- och ekonomiexperter som har genomfört ett omfattande program som involverade formell utbildning, praktisk erfarenhet och detaljerade tentor för att erkännas som mycket skickliga inom sina expertområden. Utvecklad och driven av American College of Bryn Mawr, är ChFCs utbildade för att ge råd och service relaterade till bland annat försäkringar, skatter, fastighetsplanering och pensionsplanering. Den framgångsrika sökanden till det chartrade finanskonsultprogrammet kommer att uppvisa ett stort engagemang och expertis och vara beredd att genomgå en hel del granskning innan han uppnår statusen.
Det finns flera viktiga element som alla sökande måste ha för att komma i fråga för inkludering i programmet. För det första måste den potentiella chartrade finansiella konsulten ha minst tre års erfarenhet av någon aspekt av finansbranschen. Tillsammans med praktisk arbetslivserfarenhet kommer en framgångsrik kandidat för det chartrade finanskonsultprogrammet att finna processen mycket lättare när han eller hon har fått någon form av examen som är relaterad till ekonomi och investeringar. Tidigare formell utbildning är inte nödvändigtvis en förutsättning, men det kommer att bidra till att göra själva proven mycket lättare att förstå och genomföra. Ofta rekommenderas att den sökande har minst tvåårig examen innan ansökan görs.
Den slutliga undersökningen innan status som chartrad finansiell konsult beviljas kommer att vara mycket detaljerad. Avsnitt av provet kommer att ta upp sådana viktiga aspekter som försäkring, investeringar och skatteplanering, såväl som allmän fastighetsplanering och dagliga ekonomiska frågor, såsom budgetering. Generellt förstås en ChFC ha en väl avrundad förståelse av finansiella frågor och kan relatera skapandet av ett ansvarsfullt skattevillkor som en del av att uppnå detta villkor. Många människor som vill ha en fullservicekonsult kommer automatiskt att leta efter en professionell som har förtjänat statusen som en chartrad finanskonsult.