En chartrad finansiell rådgivare är en person som hjälper kunder med investeringsbeslut. Den finansiella rådgivaren tillhandahåller analyser av olika investeringsinstrument och finansiella instrument. Denna analys används av rådgivaren för att ge vägledning till kunden angående kundens finansiella planering och investeringsstrategi.
Den chartrade finansiella rådgivarens primära fokus är att ge kunden råd om beslut som kommer att positivt påverka kundens framtida finansiella ställning. Som sådan innebär jobbet som finansiell rådgivare kunskap om skattelagar, försäkringar, livräntor och andra investerings- och sparalternativ. En förståelse för fastighetsplanering är också till hjälp.
Chartered finansiella rådgivare, även kallade finansiella planerare eller finansiella konsulter, arbetar med individer, små företag och företag. En finansiell planerare som konsulterar med mestadels individer som kunder utses vanligtvis som en personlig finansiell rådgivare. Termen ”finansiell konsult” är vanligtvis reserverad för dem som är anställda av ett finansiellt tjänsteföretag, till exempel en aktiemäklarfirma.
Ingen specialiserad utbildning krävs för att anta titeln chartrad finansiell rådgivare. Många finansiella rådgivare söker dock formell utbildning inom områden som ekonomi, affärer eller redovisning. Dessutom krävs ingen licens för att fungera som en chartrad finansiell rådgivare. Vissa rådgivare föredrar att sälja några av de finansiella instrument som de rekommenderar till sina kunder. Många av produkterna, såsom försäkringar, livräntor och värdepapper, kräver att säljaren har en licens för den produkten.
Även om specialiserad utbildning inte är en förutsättning, vill vissa ekonomiska planerare förstärka sin kunskap och expertis. För den som önskar det finns professionella organisationer och föreningar inom finansbranschen som erbjuder formell utbildning. Sådan utbildning kan ofta förbättra en rådgivares ställning i yrket och göra det möjligt för honom att ses som en expert inom sitt område.
Ett kriterium av stor betydelse för en chartrad finansiell rådgivare är personlig integritet. En finansiell planerare är insatt i intim och personlig finansiell information om kunden. Det är viktigt att rådgivaren kan lita på sådan känslig information. Det är också viktigt att en planerare alltid agerar och ger råd med kundens bästa som huvudprioritet.