En avkastning eller avkastning speglar de pengar du tjänar eller förlorar på en investering. Detta kan uttryckas som en procentsats eller ett verkligt belopp i dollar. Med många olika typer av investeringar, i slutet av varje år, skickas du vad som kallas en årlig avkastning, en redogörelse för förluster/vinster för en hel årsperiod. Avkastningen visar dig hur mycket du tjänade på investeringen, eller hur mycket du förlorade, och uttrycker vanligtvis en procentandel, samt ett dollarbelopp som visar dig vad din årliga avkastning var för året.
Med vissa investeringar kan ett årligt avkastningsbesked också åtföljas av en betalningscheck som representerar vad du gjort. Detta måste räknas som inkomst på deklaration det år du får det. När avkastningen representerar en förlust kan du få det beloppet avdraget från din totala investering. Du kan i vissa fall ta skatteavdrag när du förlorar pengar på en investering.
I många pensionsplaner som investeras i olika fonder, obligationer eller aktier, läggs vanligtvis pengarna du kan tjäna på ett år till din nuvarande investering. Det är inte omedelbart tillgängligt och är inte skattepliktigt förrän du tar bort pengarna för utgiftsändamål. Beroende på hur din pensionsplan är uppbyggd och hur utgifterna fördelas, kommer pengarna att delas ut i proportion till dina olika investeringar. Om du till exempel har 30 % av din investering i en penningmarknadsfond, skulle 30 % av din årliga avkastning i dollar investeras i samma fond.
Årlig avkastning ska inte förväxlas med årlig avkastning. Detta är uttalanden som kan bedöma en del av årets vinster/förluster baserat på den årliga avkastningsprocenten. Vissa värdepappersföretag skickar årlig avkastning på månads-, tvåårs-, kvartals- eller treårsbasis. Den årliga procentandelen anses vara en gissning, eftersom den inte kan ta hänsyn till hela året. En årlig procentsats kan variera beroende på ökningar eller minskningar av värdet på dina investeringar.
Den grundläggande formeln för att beräkna en årlig avkastning kan uttryckas som Totalt antal dollar i slutet av året (TD) från vilket det totala antalet dollar i början av året (BTD) subtraheras: TD-BTD. Detta ger dig avkastningen i dollar. För att få den årliga procentsatsen divideras TD-BTD med BTD.
Till exempel kan du tjäna $10 US Dollars (USD) på ett år på ett initialt dollarbelopp på $100 USD. Din TD för året är nu $110 USD.
Du skulle använda följande uttryck för att räkna ut avkastningsprocent:
(110 – 100) /100. Du får 10/100, vilket är 10 % avkastning på din investering.
En årlig avkastning kan berätta hur effektiva dina investeringar är, och när dina fonder är diversifierade kan du överväga omfördelning när du känner att du kan bli bättre med andra investeringar. Det är en bra idé att titta på dessa noggrant så att du kan avgöra om dina pengar är klokt investerade och ger den mest fördelaktiga årliga avkastningen.