Bedrägliga transaktioner är beställningar och köp som görs med ett kreditkort eller bankkonto som inte tillhör köparen. En av de största faktorerna i identitetsbedrägeri, dessa typer av transaktioner kan sluta skada både handlare och identitetsbedrägerioffret. Att undvika bedrägliga transaktioner ligger i både handlares och köpares intresse, så det är viktigt att vidta lämpliga försiktighetsåtgärder när du hanterar pengarkonton.
Säljare kan hålla utkik efter vissa beteenden som tyder på en bedräglig transaktion. Om ett köp görs personligen är det viktigt att kontrollera bildidentifieringen på köparen och se till att både namn och bild stämmer överens. Att kolla bilden är särskilt viktigt, eftersom om en brottsling har stulit någons plånbok kan han eller hon också ha den namnmatchande legitimationen. Se till att följa affärsreglerna om en obehörig transaktion inträffar, vanligtvis är det första steget att tyst informera chefen.
Bedrägliga transaktioner online kan följa några nyckelmönster som kunniga handlare kan identifiera. En vanlig typ av bedrägliga system, kallad korttestning, kommer att presenteras som en serie avvisade kreditkortsnummer. Tjuven använder sannolikt en datoralgoritm för att systematiskt testa kortnummer tills en matchning är gjord. När kreditkortsnumret matchas kommer tjuven vanligtvis att testa utgångsdatum tills en giltig kombination hittas. Medan ordervärdena för korttestning i allmänhet är låga, debiteras många handlare för kreditkortstransaktioner oavsett om de är giltiga eller inte; varje gång en tjuv testar ett annat nummer, kan handlaren förlora pengar på transaktionsavgifter.
Andra indikatorer på bedrägliga transaktioner online inkluderar förfrågningar om mycket snabb leverans; erbjuda sig att betala extra för ett köp; eller använda ett falskt namn, falsk e-postadress eller frånkopplat telefonnummer. Att använda onlinesäkerhetssystem som verifierar all data kan hjälpa till att visa röda flaggor i många fall av bedrägeri. När du skickar större eller dyra beställningar, ta dig tid att kontakta köparen via e-post eller telefon och begära en identifieringsverifiering.
Offer för identitetsstöld befinner sig ofta i ett träsk av bedrägliga transaktioner. Kredit- eller bankkonton kan bli maxade och till och med övertrasserade, vilket leder till lägre kreditvärdighet och total förlust av tillgångar i vissa fall. Det är mycket viktigt att kontrollera kontoutdrag regelbundet för att säkerställa att inga ovanliga transaktioner har inträffat. Försök dessutom att skydda personlig information, inklusive e-post-, telefon- och adressinformation. Om en person kan stjäla en plånbok är han eller hon säkert kapabel att leta upp en social nätverksprofil på ett offer för att få mer personlig information.
Bedrägliga transaktioner bör genast anmälas till kreditföretag och banker samt till polisen. I vissa fall kan brottslingar spåras upp om de använder stulna kreditkort i ett lokalt område; handlare kanske kan tillhandahålla identifierande detaljer eller till och med säkerhetsvideor. Många banker har en mild policy för kunder när det gäller bedrägliga transaktioner och kommer ofta att rätta till konton för ett offer om transaktionerna kan visa sig vara olagliga.