Det brukade vara standardpraxis i många delstater i USA att personer som skriver checkar till handlare måste visa upp ett kreditkort när de betalar med check, och ofta även visa upp ID eller pass. Även om detta en gång var vanligt, är det relativt sällsynt idag. Det beror på att det på många ställen och under de flesta omständigheter är olagligt att kräva att en person visar ett kreditkort vid betalning med check. Säljare som ignorerar lagen kan få böter för denna praxis i ett antal delstater i USA, och att konsekvent begära denna information kan resultera i grupptalan.
I de flesta amerikanska delstater är några få metoder strängt förbjudna enligt lag förutom under vissa omständigheter. Till exempel tillåter vissa stater handlare att be kunder att visa ett kreditkort, men inte att vägra att acceptera en check om en kund inte följer detta. Även om handlare tillåts be om denna information, är det vanligtvis inte tillåtet att skriva kreditkortsinformation på en check eftersom detta kan innebära att människor riskerar att få sin identitet stulen. Handlare kan inte heller be om ett socialförsäkringskort som en form av identifiering eller skriva ner personnummer på checkar.
Det finns några sunt förnuftspraxis som handlare eller banker kan använda. Om du är på ett lokalt varuhus eller bank och gör en betalning på ditt varuhus kreditkort eller bankkort med check, kan en handlare eller bank be dig att visa ditt kreditkort när du betalar med check eller kontanter, och är ofta kunna skriva din kortinformation på en check. Detta är ett snabbt sätt att se till att betalningen du gör sätts in på rätt konto. Vissa människor kan också be om ett kreditkort om du skriver en utcheckning för kontanter, eller om du använder en check som insättningsmedel. Om du till exempel skickar en insättning med check till ett hotell kan du också behöva ange ett kreditkortsnummer.
Under de flesta förhållanden är det dock en helt frivillig process att visa ditt kreditkort. Ett fåtal stater kräver till och med att handlare lägger upp information om detta eller åtminstone informerar varje person som betalar med check att de inte behöver visa upp sitt kreditkort. Som en allmän regel får handlare inte heller använda ett kreditkort för att täcka pengar på en check om den studsar, och de kan inte ringa ett kreditkortsföretag för att kontrollera om det finns pengar för att täcka en check som inte accepteras av banken.
Vissa stater kan be om ett kreditkort som ett sätt att identifiera sig, och med tillstånd från checkförfattaren kan de registrera kreditkortsinformation på en check, särskilt som ett sätt att garantera checkar för kontanter eller checkar utanför staten. Även om handlare kanske inte kan be folk att visa ett kreditkort när de betalar med check, kan de ha rätt att vägra checkar baserat på oförmåga att visa annan identifiering eller om checken utvärderas genom ett antal checksystem som visar avvisade checkar. Handlare kan också vägra mycket stora checkar för inköp. En handlare kan också besluta att aldrig acceptera checkar och endast handla med kontanter eller kreditkort.