Jalan bagi seseorang untuk menjadi peserta pelatihan asuransi cukup mudah. Meski begitu, perusahaan asuransi memegang standar hukum yang tinggi dan oleh karena itu ingin peserta pelatihan mereka terdidik dan berpengalaman. Pendidikan dan pengalaman yang tepat yang dibutuhkan seseorang untuk masuk ke asuransi sedikit berbeda berdasarkan asuransi apa yang ingin ditangani orang tersebut.
Dimungkinkan untuk masuk ke bidang asuransi hanya dengan ijazah sekolah menengah. Untuk melakukan ini, seseorang harus memiliki pengalaman penjualan. Kursus matematika, pemasaran, ekonomi, hukum bisnis, keuangan dan teknologi informasi semuanya membuka jalan bagi seseorang untuk memulai karir asuransi. Kursus psikologi, berbicara di depan umum dan sosiologi juga membantu karena membantu peserta pelatihan asuransi lebih memahami motivasi yang dimiliki seseorang untuk membeli atau menolak asuransi.
Meskipun seseorang dapat menjadi peserta pelatihan asuransi hanya dengan ijazah sekolah menengah, pemberi kerja sering kali lebih memilih mereka yang memiliki gelar sarjana. Secara khusus, pemberi kerja menginginkan peserta pelatihan asuransi memiliki latar belakang bisnis, keuangan atau ekonomi.
Setelah seseorang memiliki pengalaman atau pendidikan penjualan yang sesuai, langkah selanjutnya bagi seseorang untuk menjadi peserta pelatihan asuransi adalah mencari agen asuransi yang merekrut karyawan baru. Individu yang berminat harus menghubungi perusahaan dan menyatakan minatnya untuk menjadi peserta pelatihan, yang terkadang berarti menghubungi kantor rekrutmen perusahaan atau pusat program pelatihan. Jika suatu posisi tersedia dan individu tersebut memenuhi syarat, perusahaan asuransi menawarkannya posisi pelatihan. Posisi ini mungkin dibayar, tetapi terkadang magang tidak dibayar.
Dengan posisi peserta pelatihan yang aman, peserta pelatihan asuransi membayangi agen berpengalaman untuk jangka waktu tertentu. Berapa lama periode ini tergantung pada kebijakan perusahaan, yang diatur oleh standar agen asuransi yang ditetapkan oleh masing-masing negara bagian, dan seberapa cepat peserta dapat belajar.
Tidak peduli perusahaan mana yang dituju seseorang untuk menjadi peserta pelatihan asuransi, pada akhirnya, peserta pelatihan harus memiliki lisensi agar dapat bekerja di asuransi secara mandiri. Jadi, bagian dari menjadi peserta pelatihan dan beralih ke status agen asuransi penuh adalah mengikuti kursus khusus tentang dasar-dasar asuransi dan undang-undang asuransi. Banyak peserta pelatihan mengikuti kursus ini karena mereka bekerja di bawah bimbingan agen berlisensi. Kursus dan persyaratan lisensi bervariasi menurut jenis asuransi yang ingin diikuti oleh peserta pelatihan. Misalnya, lisensi terpisah diperlukan untuk asuransi jiwa dan kesehatan versus properti dan kecelakaan, dan peserta pelatihan harus mengikuti tes yang berbeda untuk bekerja dengan sekuritas keuangan umum dibandingkan dengan reksa dana dan anuitas variabel.
Tidak semua orang cocok untuk menjadi peserta pelatihan asuransi. Mereka yang terbaik untuk pekerjaan itu termasuk mereka yang dapat memecahkan masalah, serta mereka yang ramah, percaya diri, dan pekerja keras. Keterampilan komunikasi harus menjadi yang terbaik, karena cara agen berkomunikasi dengan klien dapat menjauhkan klien dari atau ke penjualan. Agen asuransi akhirnya bekerja dengan pengawasan minimal, sehingga peserta pelatihan harus nyaman mengelola sumber daya dan waktu mereka sendiri, memprioritaskan dengan baik dan mengambil inisiatif bila diperlukan. Orang-orang yang menunjukkan sifat-sifat ini selain pendidikan dan pengalaman yang diinginkan diberikan pertimbangan paling serius saat diwawancarai.