Certified Financial Planner™ (CFP) membantu kliennya merencanakan masa depan keuangan mereka dengan membantu merencanakan masa pensiun, memperoleh asuransi terbaik untuk situasi tertentu dan menilai tujuan keuangan. Pekerjaan tersebut mencakup berbagai tugas yang berkisar dari menyiapkan rencana keuangan awal hingga melaksanakan dan memantau rencana tersebut. Sifat pekerjaan berarti Certified Financial Planner™ menghabiskan sebagian besar pekerjaannya bekerja dengan publik. Untuk menjadi Certified Financial Planner™, Anda harus memperoleh gelar sarjana, mengikuti kursus CFP yang disetujui, lulus ujian sertifikasi, dan memiliki pengalaman tiga tahun dalam perencanaan keuangan.
Anda akan memerlukan gelar sarjana dan juga perlu mengambil program CFP di perguruan tinggi yang terdaftar oleh Certified Financial Planner™ Board untuk menjadi Certified Financial Planner™. Program semacam itu biasanya terdiri dari lima atau enam kursus yang mencakup pengetahuan untuk ujian, termasuk investasi, perencanaan perumahan, tunjangan karyawan, proses perencanaan keuangan, dan perencanaan pajak. Mereka yang memiliki gelar atau sertifikasi tertentu yang lebih tinggi dapat diizinkan untuk mengikuti ujian sertifikasi tanpa program ini; namun, Anda harus menyerahkan transkrip kuliah Anda untuk dipertimbangkan. Jika Anda memutuskan untuk tidak mendapatkan gelar atau sertifikat dari program terdaftar, Anda masih dapat mengikuti ujian sertifikasi tetapi harus memperoleh gelar atau sertifikasi yang diterima sebelum mendapatkan sertifikasi.
Jika Anda ingin menjadi Certified Financial Planner™, Anda selanjutnya akan mengikuti ujian Certified Financial Planner™ yang mencakup berbagai bidang proses akuntansi, analisis keuangan, ekonomi, asuransi, dan hukum bisnis. Ujian meminta Anda untuk menerapkan berbagai masalah hal-hal yang telah Anda pelajari dalam studi Anda. Anda harus mendaftar untuk ujian dan membayar biaya, dan ujian biasanya diberikan selama dua hari.
Setelah lulus ujian CFP, Anda tetap tidak akan menjadi Certified Financial Planner™ sampai Anda memenuhi persyaratan pengalaman. Anda akan membutuhkan setidaknya tiga tahun pengalaman bekerja penuh waktu dalam perencanaan keuangan dan harus menyerahkan dokumentasi pengalaman Anda ke Dewan CFP. Pengalaman ini dapat datang baik sebelum Anda mengikuti ujian awal atau setelahnya selama memenuhi persyaratan minimum setidaknya tiga tahun. Anda juga harus menyetujui kode etik. Setelah Anda mendapatkan sertifikasi, Anda harus memiliki 30 jam melanjutkan pendidikan setiap dua tahun untuk mempertahankan status Anda.